<<

стр. 2
(всего 2)

СОДЕРЖАНИЕ


Аудиторскую деятельность осуществляют:
1) аудиторы - физические лица, имеющие квалификационный аттестат аудитора:
работник аудиторской организации, в том числе по гражданско-правовому договору;
индивидуальный предприниматель;
2) аудиторские организации - коммерческие организации любой организационной формы, за исключением ОАО. Пятьдесят процентов кадрового состава аудиторской организации должны составлять граждане РФ, постоянно проживающие на ее территории. Если руководителем аудиторской фирмы является иностранный гражданин, такие требования предъявляются к 75% кадрового состава организации <*>. В штате аудиторской организации должно быть не менее пяти аудиторов, имеющих квалификационные аттестаты.
--------------------------------
<*> В 2006 году планируются существенные изменения в законодательстве об аудите. В частности, аудиторские фирмы нельзя будет создавать в форме унитарного предприятия. Аудиторы должны будут составлять не менее 50% членов коллегиального исполнительного органа аудиторской организации, а генеральный директор аудиторской фирмы должен быть аттестованным аудитором.

Аттестация на право осуществления аудиторской деятельности проводится в форме квалификационного экзамена. Аттестаты выдаются без ограничения срока действия. Но аудиторы обязаны ежегодно проходить обучение по программам повышения квалификации.
Основные требования к претендентам на получение аттестата аудитора таковы:
высшее экономическое и (или) юридическое образование, полученное в российских образовательных учреждениях, имеющих государственную аккредитацию. Допускаются иностранные дипломы о высшем образовании при наличии свидетельства об эквивалентности его российскому диплому государственного образца;
наличие стажа работы по экономической или юридической специальности не менее трех лет <*>.
--------------------------------
<*> В проекте изменений к Закону "Об аудиторской деятельности" предусмотрено, что претендент на получение квалификационного аттестата должен иметь безупречную репутацию, подтвержденную тремя рекомендациями других аудиторов за последние три года; у него не должно быть судимости, и он должен быть членом саморегулируемой организации аудиторов. При этом последние два года стажа работы по юридической или экономической специальности должны приходиться на работу в аудиторской организации.

Квалификационные аттестаты разделяются на несколько типов:
аттестаты в области общего аудита;
аттестаты в области аудита бирж, внебюджетных фондов и инвестиционных институтов;
аттестаты в области аудита страховых компаний и обществ взаимного страхования (аудит страховщиков);
аттестаты в области аудита кредитных организаций, банковских групп, банковских холдингов (банковский аудит).
Аудиторская деятельность является исключительным видом деятельности и может совмещаться только с оказанием "сопутствующих" услуг. Примерный перечень таких услуг установлен Законом об аудиторской деятельности:
налоговое консультирование;
оценка стоимости имущества;
разработка и анализ инвестиционных проектов;
составление бизнес-планов;
маркетинговые исследования;
правовое консультирование, а также представительство в судебных и налоговых органах по налоговым и таможенным спорам.
Аудиторы обязаны хранить тайну об операциях аудируемых лиц и лиц, которым оказывались сопутствующие аудиту услуги. Злоупотребление аудиторами своими полномочиями, если это причинило существенный вред, наказывается вплоть до лишения свободы на срок до трех лет, а также лишением права заниматься аудиторской деятельностью на тот же срок (ст. 202 УК РФ). Также аудиторы обязаны возмещать убытки, причиненные аудируемым лицам.
Требования к независимости аудиторов сформулированы в ст. 12 Закона об аудиторской деятельности путем родственных, корпоративных и профессиональных запретов. Так, аудит не может осуществляться, если:
1) аудитор является учредителем (участником) аудируемого лица, его руководителем, бухгалтером и иным лицом, отвечающем за организацию и ведение бухгалтерского учета и составление финансовой (бухгалтерской) отчетности;
2) аудитор состоит с учредителями (участниками) аудируемых лиц, их должностными лицами, бухгалтерами и иными лицами, несущими ответственность за организацию и ведение бухгалтерского учета и составление финансовой (бухгалтерской) отчетности, в близком родстве (родители, супруги, братья, сестры, дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов);
3) руководитель и иные должностные лица аудиторских организаций являются учредителями (участниками) аудируемых лиц, их должностными лицами, бухгалтерами и иными лицами, отвечающими за организацию и ведение бухгалтерского учета и составление финансовой (бухгалтерской) отчетности;
4) руководитель и иные должностные лица аудиторских организаций состоят в близком родстве (родители, супруги, братья, сестры, дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с учредителями (участниками) аудируемых лиц, их должностными лицами, бухгалтерами и иными лицами, отвечающими за организацию и ведение бухгалтерского учета и составление финансовой (бухгалтерской) отчетности;
5) аудируемые лица являются учредителями (участниками) аудиторской организации; аудиторские организации являются учредителями (участниками) аудируемых лиц, а также их дочерних организаций, филиалов и представительств; аудиторские организации имеют общих с аудируемыми лицами учредителей (участников);
6) аудиторские организации и индивидуальные аудиторы оказывали в течение трех лет, непосредственно предшествовавших проведению аудиторской проверки, услуги по восстановлению и ведению бухгалтерского учета, а также по составлению финансовой (бухгалтерской) отчетности аудируемым лицам.
Действующее законодательство по-разному определяет статус аудитора по отношению к аудируемым лицам (см. табл. 7).

Таблица 7

-------------------------------------T-------------------------------¬
¦ Нормативный акт ¦ Характеристика аудитора ¦
+------------------------------------+-------------------------------+
¦ Гражданский кодекс РФ ¦ ¦
¦ (ст. ст. 91, 103) ¦ ¦
+------------------------------------+ Профессиональный аудитор ¦
¦Федеральный закон "Об обществах ¦ ¦
¦с ограниченной ответственностью" ¦ ¦
¦(ст. 48) ¦ ¦
+------------------------------------+-------------------------------+
¦Федеральный закон "Об акционер- ¦Аудитор, не связанный имущес- ¦
¦ных обществах" (ст. ст. 86, 88) ¦твенными интересами с обществом¦
+------------------------------------+-------------------------------+
¦Федеральный закон "О негосудар- ¦ ¦
¦ственных пенсионных фондах" (ст. 22)¦ ¦
+------------------------------------+ Независимый аудитор ¦
¦Федеральный закон "О государственных¦ ¦
¦и муниципальных унитарных предпри- ¦ ¦
¦ятиях" (ст. 26) ¦ ¦
+------------------------------------+-------------------------------+
¦Федеральный закон "О производствен- ¦ Внешний аудитор ¦
¦ных кооперативах" (ст. 18) ¦ ¦
L------------------------------------+--------------------------------

Помимо аттестации законом предусмотрены другие формы контроля за аудиторской деятельностью.
1. Минфин России ведет государственные реестры <*>:
--------------------------------
<*> См.: Временное положение о ведении государственных реестров в области организации аудиторской деятельности, утв. Приказом Минфина России от 28 июня 2002 г. N 64н.

аттестованных аудиторов;
индивидуальных аудиторов;
профессиональных аудиторских объединений;
учебно-методических центров.
2. Минфин России проводит аккредитацию профессиональных аудиторских объединений на срок три года. Аккредитация проводится при наличии в составе такого объединения не менее 1000 аттестованных аудиторов и (или) 100 аудиторских фирм, а также Кодекса этики аудиторов России и Правил (стандартов) аудиторской деятельности.
3. При Минфине России создан Совет по аудиторской деятельности, который на 51% формируется по представлению профессиональных аудиторских объединений. Остальные члены совета могут выдвигаться вузами, научными организациями, органами власти. К основным функциям Совета можно отнести утверждение экзаменационных билетов для получения квалификационных аттестатов аудиторов, разработку федеральных стандартов аудиторской деятельности и пр.

§ 2. Обязательный и инициативный аудит

Обязательный аудит представляет собой ежегодную аудиторскую проверку, которая проводится аудиторскими организациями.
Аудиторская организация обязана страховать риск своей ответственности за нарушение договора об оказании аудиторских услуг (ст. 932 ГК РФ). Индивидуальные аудиторы не вправе проводить обязательный аудит <*>.
--------------------------------
<*> См. об этом: Постановление Конституционного Суда РФ от 1 апреля 2003 г. N 4-П "По делу о проверке конституционности положения п. 2 ст. 7 Федерального закона "Об аудиторской деятельности" в связи с жалобой гражданки И.В. Выставкиной".

Обязательный аудит проводится в отношении следующих субъектов.
1. Открытые акционерные общества.
ОАО публикует свою бухгалтерскую отчетность, достоверность сведений которой должна быть подтверждена заключением аудитора (п. 5 ст. 103 ГК РФ, ст. ст. 88, 92 Закона об акционерных обществах).
В открытых акционерных обществах взаимоотношения органов управления с аудиторской организацией строятся следующим образом:

-----------------¬ ------------------------¬
¦ Общее +-------->¦ Утверждение ¦
¦ собрание ¦ ¦ кандидатуры аудитора ¦
L----------------- L------------------------
-----------------¬ ------------------------¬
¦ Совет +-------->¦ Определение размера ¦
¦ директоров ¦ ¦вознаграждения аудитора¦
L----------------- L------------------------
-----------------¬ ------------------------¬
¦ Исполнительный +-------->¦ Заключение договора ¦
¦ орган ¦ ¦ с аудитором ¦
L----------------- L------------------------

2. Кредитные организации.
Результаты ежегодной аудиторской проверки кредитные организации обязаны направлять в Центральный банк (ст. 24 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"). В самом Центральном банке РФ проводится внешний и внутренний аудит. Для проведения внутреннего аудита в ЦБ РФ создана Служба главного аудитора, непосредственно подчиняющегося председателю Банка России (ст. 95 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке РФ").
3. Бюро кредитных историй.
Эти юридические лица осуществляют новый для нашей предпринимательской практики вид деятельности, а именно: услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй (информации, которая характеризует исполнение заемщиком принятых на себя обязательств займа и кредита), а также предоставлению кредитных отчетов. Их правовой статус регламентирован Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях".
4. Страховые организации и общества взаимного страхования.
Страховщики публикуют годовые балансы и счета прибылей и убытков после аудиторского подтверждения достоверности содержащихся в них сведений (ст. 29 Закона РФ от 27 ноября 1992 г. "Об организации страхового дела в РФ").
5. Товарные и фондовые биржи.
Специальных требований к проведению аудита бирж в настоящее время законодательством не установлено.
6. Негосударственные пенсионные фонды.
Указанные фонды обязаны ежегодно проводить по итогам финансового года независимую аудиторскую проверку. Бухгалтерская отчетность подтверждается заключением независимого аудитора, которое считается неотъемлемой частью годового отчета о деятельности фонда (ст. 22 Федерального закона от 7 мая 1998 г. N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах"). Кроме того, реорганизация такого фонда также проводится с учетом заключения аудитора (ст. 33 Закона).
7. Государственные внебюджетные фонды.
К таковым относятся Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Фонд медицинского страхования РФ. Аудиторские проверки данных фондов проводят аудиторские организации, отобранные на конкурсной основе <*>.
--------------------------------
<*> См.: Положение об организации конкурса аудиторских фирм на проведение аудиторских проверок Пенсионного фонда РФ, утв. Приказом Минфина России от 5 февраля 1998 г. N 7н; Положение о проведении ежегодных аудиторских проверок Фонда обязательного медицинского страхования, утв. Приказом Минфина России от 16 августа 1999 г. N 58н; Положение о проведении ежегодных аудиторских проверок Фонда социального страхования Российской Федерации, утв. Приказом Минфина России от 11 марта 1999 г. N 21н.

8. Фонды.
Обязательный аудит проходят далеко не все организации, созданные в форме фондов. Закон устанавливает следующее условие: обязательная аудиторская проверка проводится только в фондах, источником формирования средств которых являются добровольные отчисления физических и юридических лиц.
9. Государственные и муниципальные унитарные предприятия.
Здесь имеется противоречие между Федеральным законом "Об аудиторской деятельности" и ст. 26 Федерального закона от 14 ноября 2002 г. N 161-ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях". Дело в том, что первый Закон предусматривает определенные условия для проведения обязательного аудита (объем годовой выручки, стоимость активов баланса - см. об этом п. 11 настоящего параграфа), второй же таких условий не содержит.
10. Организации, в уставном капитале которых доля государственного участия составляет более 25%.
Аудиторы выбираются на основе открытого конкурса проводимого аудируемым лицом не реже одного раза в три года. Правила проведения этого конкурса, утв. Постановлением Правительства РФ от 30 ноября 2005 г. N 706, обязательны также для федеральных государственных унитарных предприятий.
11. Организации и индивидуальные предприниматели.
Данные субъекты проходят обязательный аудит при наличии одного из двух условий:
объем годовой выручки превышает 500000 МРОТ;
сумма активов баланса на конец года превышает 200000 МРОТ.
12. Финансово-промышленные группы.
В соответствии со ст. 16 Федерального закона от 30 ноября 1995 г. N 190-ФЗ "О финансово-промышленных группах" годовой отчет о деятельности ФПГ составляется по результатам проверки независимым аудитором. Аудиторская проверка оплачивается за счет центральной компании ФПГ.
К сожалению, в действующем законодательстве нет специальной нормы об ответственности за уклонение всех перечисленных в настоящем параграфе субъектов от проведения обязательных аудиторских проверок. Однако можно сделать вывод, что должностные лица этих организаций подлежат административной ответственности за грубое нарушение правил ведения бухгалтерского учета и представления бухгалтерской отчетности (ст. 15.11 КоАП РФ).
Такой вывод объясняется тем, что аудиторское заключение является неотъемлемой частью бухгалтерской отчетности в случаях, когда проведение аудита является для организации обязательным (ст. 13 Федерального закона от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете").
Российское законодательство содержит нормы об обязательном проведении аудиторской проверки, которую, однако, нельзя назвать разновидностью обязательного аудита. Так, согласно ст. 561 Гражданского кодекса РФ, до подписания договора продажи предприятия сторонами должно быть рассмотрено заключение независимого аудитора о составе и стоимости предприятия.
Инициативный аудит может проводиться в организации в любое время, но можно выделить ряд специальных норм законодательства, регламентирующих такие проверки.
1. В закрытом акционерном обществе аудиторская проверка может быть проведена в любое время по требованию акционеров, в совокупности владеющих 10 и более процентами голосующих акций.
2. В обществе с ограниченной ответственностью профессиональный аудитор привлекается по решению общего собрания участников, а также по требованию любого из участников.
3. Исполнительные органы производственного кооператива могут привлекать внешнего аудитора для проверки финансово-хозяйственной деятельности и подтверждения финансовой отчетности. Аудиторская проверка может также проводиться по требованию наблюдательного совета кооператива, а также по требованию не менее 10% членов кооператива.

Проверь себя

1. Аудиторская фирма может быть создана в форме:
1) автономной некоммерческой организации;
2) фонда;
3) полного товарищества.

2. Аудиторская фирма может быть создана в форме:
1) автономной некоммерческой организации;
2) некоммерческого партнерства;
3) ЗАО.

3. Аудиторская фирма может быть создана в форме:
1) ООО;
2) некоммерческого партнерства;
3) ОАО.

4. Количество аттестованных аудиторов в штате аудиторской организации должно составлять:
1) не менее 5 сотрудников;
2) не менее 75% числа сотрудников;
3) не менее 50% числа сотрудников.

5. Какой орган лицензирует аудиторскую деятельность?
1) Центральный банк России;
2) Минэкономразвития России;
3) Минфин России.

6. Среди сотрудников аудиторской фирмы граждане РФ должны составлять:
1) не менее 50% ее кадрового состава;
2) не менее 51% ее кадрового состава;
3) 100% ее кадрового состава.

7. Аудитор должен иметь:
1) высшее юридическое образование;
2) высшее математическое образование;
3) среднее бухгалтерское образование.

8. Стаж работы для получения аттестата аудитора составляет:
1) 2 года;
2) 3 года;
3) 5 лет.

9. Лицензия на аудиторскую деятельность выдается на срок:
1) 3 года;
2) 5 лет;
3) без ограничения срока действия.

10. Квалификационный аттестат аудитора выдается на срок:
1) 3 года;
2) 5 лет;
3) без ограничения срока действия.

11. В какой организации работает Служба главного аудитора?
1) Минфин России;
2) Аудиторская палата России;
3) Центральный банк РФ.

12. В составе какого органа действует Совет по аудиторской деятельности?
1) Аудиторская палата России;
2) Минфин России;
3) Федеральная налоговая служба.

13. Какое количество голосующих акций дает право требовать проведение аудита в ЗАО?
1) 10%;
2) 20%;
3) 51%.

14. Кандидатуру аудитора в ОАО определяет:
1) общее собрание акционеров;
2) совет директоров;
3) правление.

15. Как часто должен проводиться обязательный аудит?
1) ежемесячно;
2) ежеквартально;
3) ежегодно.

16. Обязательный аудит вправе осуществлять:
1) ревизионные комиссии;
2) аудиторы - ПБОЮЛ;
3) аудиторские организации.

17. В каком случае аудиторская фирма обязана страховать риск своей ответственности?
1) при проведении обязательного аудита;
2) при проведении аудита в ЦБ РФ;
3) при проведении аудита на основании решения суда.

18. В каком случае аудиторское заключение не относится к "обязательному аудиту"?
1) при продаже предприятия как имущественного комплекса;
2) при проверке деятельности ЦБ РФ;
3) при проверке деятельности Фонда социального страхования РФ.

19. Организация подлежит обязательному аудиту, если сумма активов ее баланса составляет:
1) 1 млн. руб.;
2) 10 млн. руб.;
3) 25 млн. руб.

20. Организация подлежит обязательному аудиту, если объем ее годовой выручки составляет:
1) 10 млн. руб.;
2) 25 млн. руб.;
3) 55 млн. руб.

21. Какая организация не подлежит обязательному аудиту?
1) товарная биржа;
2) артель;
3) негосударственный пенсионный фонд.

22. Какая организация не подлежит обязательному аудиту?
1) Пенсионный фонд РФ;
2) товарищество собственников жилья;
3) негосударственный пенсионный фонд.

Лекция 9. КОНКУРЕНЦИЯ И МОНОПОЛИЯ В РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ

§ 1. Понятие конкуренции и монополии

В широком смысле слова "конкуренция" - это соревнование, состязательность между различными лицами в достижении одной и той же цели.
В предпринимательской деятельности конкуренция - это состязательность хозяйствующих субъектов, когда их самостоятельные действия эффективно ограничивают возможность каждого из них односторонне воздействовать на общие условия обращения товаров на соответствующем товарном рынке.
В ГК РФ термин "конкуренция" используется всего два раза. В статье 10 говорится о недопустимости использования гражданских прав в целях ограничения конкуренции. В статье 1033 предусматривается отказ пользователя по договору коммерческой концессии от получения аналогичных прав у конкурентов правообладателя.
Юридическое содержание конкуренции характеризуется тремя признаками:
1) в большинстве случаев конкуренция является естественным регулятором цен на рынке;
2) конкуренция становится предпосылкой для реализации прав потребителей;
3) конкуренция есть правомерная деятельность хозяйствующих субъектов на рынке, целью которой является получение наиболее выгодных условий производства и сбыта товаров законными средствами.
Антиподом конкуренции является монополия. Легального определения монополии в нашем законодательстве нет, в буквальном смысле термин означает "продаю один".
Монополия означает:
1) исключительное положение хозяйствующего субъекта на рынке, при котором он сосредоточивает в своих руках значительную часть производства и сбыта определенного товара;
2) особое поведение господствующего на рынке субъекта и использование доминирующего положения в своих интересах;
3) исключительное право, которое предоставляется государством одному или нескольким субъектам на осуществление определенной деятельности.
В юридической литературе выделяют:
а) "чистые" монополии, контролирующие 100% рынка;
б) ведущие фирмы, контролирующие более 50% рынка;
в) "сильные" олигополии - несколько фирм, контролирующих более половины рынка определенного товара.
Типы монополии:
1) временная (предприятие впервые предложило потребителям совершенно новую продукцию);
2) государственная (эмиссия наличных денег, экспорт и импорт отдельных видов товаров, например, экспорт необработанных алмазов, производство и оборот этилового спирта);
3) естественная (функционирует только тогда, когда на рынке присутствует лишь один хозяйствующий субъект).

§ 2. История становления конкурентного законодательства

Корни антимонопольного регулирования уходят в глубь веков. Одним из первых антимонопольных законов является Конституция о ценах императора Зенона (483 г. до н.э.). В этом акте было закреплено следующее: "Мы приказываем, чтобы ни одно лицо не позволило себе осмелиться осуществлять монополию на какой-либо вид одежд, или на рыбу, или на какую-либо иную вещь, служащую в качестве продовольствия или предназначаемую для другого использования".
Формирование современной концепции антимонопольного законодательства относится к XV - XVII векам, когда отдельные мастера пытались противостоять существующему порядку деятельности гильдий. Так, в 1414 г. в Англии было рассмотрено дело по иску к Джону Дайеру о взыскании с последнего штрафа за нарушение условий договора, по которому Дайер был обязан "не использовать свое мастерство красильщика в пределах города на протяжении полугода". Суд объявил обязательство красильщика недействительным и постановил взыскать штраф с истца.
Первые законы о защите свободы конкуренции появились в конце ХIХ века. Родиной конкурентного права считаются США, где оно традиционно именуется антитрестовским правом (antitrust law). Первым в 1890 г. был принят закон, направленный на защиту коммерции и торговли от незаконных ограничений и монополий, более известный как Закон Шермана. В 1914 году были приняты также Закон о Федеральной торговой комиссии и Закон Клейтона, установивший ограничения на ценовую дискриминацию, заключение "связывающих" контрактов, создание холдинговых компаний, наличие в правлении и совете директоров конкурирующих компаний одних и тех же лиц. Эти законы до сих пор составляют основу антитрестовской политики США.
Монополии, которые возникли в России в 90-х годах ХХ в., не были новым явлением для нашей страны. В дореволюционной России, несмотря на то что основным видом деятельности было сельскохозяйственное производство, бурное развитие некоторых предприятий привело к созданию монополий. Например, "Продамет", созданный в 1902 г., объединял 30 металлургических предприятий. В горной промышленности монополистом был "Продаруд".
Появление монополистов в России в 80 - 90-х гг. ХХ в. имело ряд особенностей. Монополии в России - это зачастую бывшие ведомства и крупные промышленные предприятия. Примером первых является концерн "Газпром", который перенес системы организации и хозяйствования, используемые министерствами, на рыночные отношения. Бывшие крупные государственные предприятия после их преобразования в акционерные общества также получили большие экономические преимущества и, в основном, заняли доминирующее положение. Например, доля АО "Спасскцемент" на рынке цемента Приморского края равна 100%.
Правовое регулирование конкуренции может, в принципе, осуществляться двумя способами, условно их именуют "американским" и "европейским" (см. табл. 8).

Таблица 8

Способы правового регулирования конкуренции

Американский способ
Европейский способ
"Антитрестовское право"
"Картельное право"
Презумпция "вредности" монополий,
поэтому их деятельность формально
запрещена
Допускается существование
монополий, но под жестким
законодательным контролем
Компания (или группа компаний)
может доказать, что ее монополия
полезна публичным интересам, и
тогда ее деятельность может быть
разрешена
Если будет доказано, что
деятельность монополии прино-
сит больше вреда, чем пользы,
ее деятельность будет запре-
щена

Российское законодательство более близко к "европейской" модели регулирования конкурентных отношений по принципу "контроль за злоупотреблением рыночной властью", но в нем имеются и черты американской модели ("запрещение монополий").
Однако, если говорить более точно, американское законодательство не признает монополию незаконной саму по себе. Судебная практика выделила законные монополии (если монополия пришла к победе на рынке исключительно благодаря высокой квалификации, предусмотрительности и трудолюбию) и незаконные монополии (рассматривается поведение монополиста, было ли у него намерение монополизировать рынок).
Показательным примером является дело Standart Oil Company of New Jersey v. United States (1911). В решении по этому делу судья указал, что закон должен заниматься вредными последствиями монополий, а не просто фактом их существования.

§ 3. Антимонопольное законодательство РФ

Система правового регулирования конкурентных отношений может быть представлена следующими нормативными актами.
1. Конституция РФ.
Статьей 8 гарантируются единство экономического пространства, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности.
Статьей 34 запрещается экономическая деятельность, направленная на монополизацию и недобросовестную конкуренцию.
Статьями 55, 74 вводится запрет на установление на территории Российской Федерации юридических и фактических препятствий для осуществления добросовестной конкуренции.
2. Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках".
Закон имеет экстерриториальный характер, т.е. применяется в тех случаях, когда действия, совершенные за пределами Российской Федерации, влекут отрицательные последствия на товарных рынках Российской Федерации.
Закон не распространяется на отношения, связанные с объектами исключительных прав. Здесь имеет место так называемый конфликт между антимонопольным и патентным законодательством. Вместе с тем из этого правила есть исключение, когда деятельность обладателей исключительных прав, занимающих доминирующее положение, касается предметов вещного права (например, изделий, в которых воплощены запатентованные изобретения).
3. Федеральный закон от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг".
Закон регулирует отношения, влияющие на конкуренцию на рынке ценных бумаг, банковских, страховых и иных финансовых услуг.
4. Федеральный закон от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ "О естественных монополиях".
Закон представляет собой отдельный раздел антимонопольного законодательства, т.к. регулирует отношения на рынках, изначально признаваемых легальной монополией.

§ 4. Доминирующее положение на товарных рынках

Участники конкурентных отношений - хозяйствующие субъекты:
1) коммерческие организации (российские и иностранные) и их объединения;
2) некоммерческие организации, осуществляющие предпринимательскую деятельность (за исключением сельскохозяйственных потребительских кооперативов);
3) индивидуальные предприниматели.
Доминирующее положение на товарном рынке представляет собой исключительное положение хозяйствующего субъекта на рынке товара, не имеющего заменителя, либо на рынке взаимозаменяемых товаров, дающее ему возможность оказывать влияние на общие условия обращения товара на соответствующем рынке или затруднять доступ на рынок другим предпринимателям (ст. 4 Закона о конкуренции на товарных рынках) <*>.
--------------------------------
<*> См.: Методические рекомендации по определению доминирующего положения хозяйствующего субъекта на товарном рынке, утв. Приказом ГКАП России от 3 июня 1994 г. N 67.

Качественная характеристика доминирующего положения - возможность воздействовать на конкуренцию.
Количественная характеристика доминирующего положения - соотношение двух экономических величин: доли, которую хозяйствующий субъект фактически занимает на рынке определенного товара, и норматива, установленного законом.
Доля хозяйствующего субъекта на товарном рынке определяется по формуле:

Di = Vi : Vm,

где Di - доля хозяйствующего субъекта; Vi - объем реализованной этим субъектом продукции на товарном рынке; Vm - общий объем реализации товара.
При этом определяются продуктовые и географические границы товарного рынка.
Товарный рынок - это сфера обращения товара, не имеющего заменителей либо взаимозаменяемых товаров на территории Российской Федерации или ее части, определяемой исходя из экономической возможности покупателя приобрести товар на соответствующей территории и отсутствия этой возможности за ее пределами.
Классическим примером расширительного толкования понятия рынка является судебный процесс против компании Du Pont (1956). Департамент юстиции возбудил дело по обвинению компании в монополизации рынка целлофана на основании того, что компания монополизировала 75% рынка. Однако верховный суд согласился с аргументами защитников компании, что следует рассматривать не рынок целлофана, а рынок оберточных материалов в целом. Но на таком рынке доля компании составляла всего лишь 20% объема продаж. Дело было прекращено.
В результате определения количественных показателей положения хозяйствующего субъекта на рынке возможны три ситуации:
1) положение хозяйствующего субъекта, доля которого на рынке определенного товара составляет 65% и более, признается доминирующим;
2) если доля хозяйствующего субъекта находится внутри пределов 35 - 65%, то наличие доминирующего положения доказывается антимонопольным органом;
3) не может быть признано доминирующим положение хозяйствующего субъекта, доля которого на рынке не превышает 35%.
Похожие критерии были выработаны в американской судебной практике. Так, в деле Aluminium Co. of America (1945) судья решил, что 90% рынка конституируют монополию; 60 - 64% - сомнительно; 33% - не создают монополию.
Федеральная антимонопольная служба России ведет Реестр хозяйствующих субъектов, имеющих на рынке определенного товара долю более 35% <*>. Однако решение о включении хозяйствующего субъекта в Реестр не является необходимым условием для признания его субъектом, доминирующим на рынке.
--------------------------------
<*> См.: Постановление Правительства РФ от 19 февраля 1996 г. N 154.

Доминирующим следует считать такое поведение хозяйствующего субъекта, когда он может действовать независимо от конкурентов и способен сдерживать конкуренцию на товарном рынке.
Иллюстрацией к этому может быть дело, рассмотренное Федеральным арбитражным судом Северо-Западного округа. Суть в том, что ГУП "Городской центр размещения рекламы" было включено Санкт-Петербургским антимонопольным органом в Реестр хозяйствующих субъектов, имеющих на рынке определенного товара долю более 35%.
Суд установил, что ГУП действует на основании Правил размещения и эксплуатации объектов наружной рекламы и информации в Санкт-Петербурге, а также договора поручения, заключенного с администрацией Санкт-Петербурга. При этом ГУП подчиняется Комитету по управлению госимуществом Санкт-Петербурга, который действует от имени субъекта РФ - города федерального значения.
В связи с этим суд решил, что ГУП не может влиять на основные рыночные параметры и поэтому его нельзя включать в указанный Реестр.
Итак, само по себе доминирование на товарном рынке не является нарушением антимонопольного законодательства. Установление факта доминирования служит основанием для осуществления систематического наблюдения за деятельностью хозяйствующего субъекта в целях недопущения и пресечения злоупотреблений исключительным положением на товарном рынке. Иными словами, неправомерным является только злоупотребление доминирующим положением (п. 1 ст. 5 Закона). Это считается одним из видов монополистической деятельности. В частности, злоупотреблением можно считать:
изъятие товаров из обращения для создания или поддержания дефицита на рынке либо повышение цен;
навязывание контрагенту условий договора, невыгодных для него или не относящихся к предмету договора;
создание условий доступа на товарный рынок, обмена, потребления, приобретения, производства, реализации товара, которые ставят одного или нескольких хозяйствующих субъектов в неравное положение (дискриминационные условия);
создание препятствий к доступу на рынок (выходу с рынка) другим хозяйствующим субъектам;
установление, поддержание монопольно высоких (низких) цен;
сокращение (прекращение) производства товаров, на которые имеются спрос или заказы потребителей, при наличии безубыточной возможности их производства;
необоснованный отказ от заключения договора с отдельными покупателями.
Монополистическая деятельность - это противоречащие антимонопольному законодательству действия (бездействие) хозяйствующих субъектов, направленные на недопущение, ограничение или устранение конкуренции.
Различают:
монополистическую деятельность хозяйствующих субъектов;
монополистическую деятельность органов исполнительной власти и местного самоуправления (включение их в круг субъектов монополистической деятельности является особенностью российского законодательства).
Законом также запрещены соглашения (согласованные действия), ограничивающие конкуренцию, которые направлены на:
1) установление (поддержание) цен, скидок, надбавок;
2) повышение (снижение), поддержание цен на аукционах и торгах;
3) раздел рынка по территориальному принципу, объему продаж и закупок, ассортименту товаров и т.д.;
4) ограничение доступа на рынок (устранение с него других хозяйствующих субъектов);
5) отказ от заключения договоров с определенными продавцами или покупателями.
В исключительных случаях такие соглашения могут быть признаны правомерными, если хозяйствующие субъекты докажут, что положительный эффект от их действий превысит неблагоприятные последствия. Хозяйствующие субъекты с долей на рынке более 35%, намеревающиеся заключить подобные соглашения, обязаны обратиться в антимонопольный орган с заявлением о проверке соответствия соглашений требованиям антимонопольного законодательства. Антимонопольный орган принимает решение в течение 30 дней (с продлением срока еще на 20 дней). Полученное разрешение действительно в течение двух лет. Если в этот срок соглашение не достигнуто, решение утрачивает свое действие.

§ 5. Недобросовестная конкуренция

Недобросовестная конкуренция на товарных рынках - это действия хозяйствующих субъектов, направленные на приобретение преимуществ в предпринимательской деятельности, противоречащие законодательству РФ.
Формы недобросовестной конкуренции.
1. Распространение информации о конкуренте и его продукции:
распространение ложных, неточных или искаженных сведений, способных причинить убытки другому хозяйствующего субъекту либо нанести ущерб его деловой репутации;
введение потребителей в заблуждение относительно характера, способа, места изготовления, потребительских свойств, качества, количества товара или его изготовителей;
некорректное сравнение хозяйствующим субъектом производимых или реализуемых им товаров с товарами других хозяйствующих субъектов.
2. Экономический и промышленный шпионаж:
получение, использование, разглашение информации, составляющей коммерческую, служебную тайну и охраняемую законом тайну.
3. Незаконное приобретение и использование исключительных прав на средства индивидуализации юридического лица, индивидуализации продукции, выполняемых работ или оказываемых услуг.

§ 6. Государственный антимонопольный контроль

Государственный контроль за созданием, реорганизацией коммерческих организаций и некоммерческих организаций (ассоциаций, союзов, некоммерческих партнерств) (см. табл. 9).

Таблица 9

Виды контроля
Создание
коммерческих
организаций
Слияние,
присоединение
коммерческих
организаций
Создание, слияние,
присоединение,
изменение состава
участников некомер-
ческих организаций
Предварительный

-
Суммарная балан-
совая стоимость
активов учреди-
телей свыше
30 млн. МРОТ

-
Последующий
Суммарная
балансовая сто-
имость активов
учредителей
свыше 2 млн.
МРОТ
Суммарная балан-
совая стоимость
активов учреди-
телей свыше
2 млн. МРОТ
В состав участников
(членов) организа-
ции входит не менее
двух коммерческих
организаций

1. Предварительный контроль заключается в необходимости направить в Федеральную антимонопольную службу ходатайство о даче согласия на совершение соответствующих действий.
Государственная регистрация коммерческих организаций, а также внесение записи об исключении из Единого государственного реестра юридических лиц осуществляются регистрирующим органом при наличии предварительного согласия антимонопольного органа.
2. В случае последующего контроля учредители направляют в Федеральную антимонопольную службу уведомление в течение 45 дней со дня государственной регистрации.
Нарушение требований антимонопольного контроля при создании, слиянии, присоединении коммерческих и некоммерческих организаций, изменении состава участников некоммерческих организаций является основанием для ликвидации организации в судебном порядке по иску антимонопольного органа.
Государственный контроль за соблюдением антимонопольного законодательства при приобретении акций (долей) в уставном капитале коммерческих организаций и иных случаях (см. табл. 10).

Таблица 10


Предварительный
контроль
Последующий
контроль
Приобретение акций (долей) с правом
распоряжения более чем 20% уставного
капитала
Суммарная стоимость
активов больше
30 млн.;
один из участников
сделки внесен в
Реестр хозяйствую-
щих субъектов,
имеющих долю на
рынке определенного
товара более 39%;
приобретателем
является группа
лиц, контролирующая
деятельность
хозяйствующего
субъекта
Суммарная
стоимость активов
превышает 2 млн.
МРОТ
Получение в собственность, пользование
или владение основными производственны-
ми средствами или нематериальными акти-
вами, если балансовая стоимость имущес-
тва являющегося предметом сделки, пре-
вышает 10% балансовой стоимости основ-
ных производственных средств и немате-
риальных активов продавца

Приобретение прав, позволяющих опре-
делять условия ведения хозяйствующим
субъектом его предпринимательской
деятельности либо осуществлять функции
его исполнительного органа

Избрание физических лиц в исполнитель-
ные органы, советы директоров
хозяйствующих субъектов

-
Суммарная балан-
совая стоимость
активов свыше
2 млн. МРОТ;
хозяйствующие
субъекты внесены
в Реестр хозяй-
ствующих субъек-
тов, имеющих долю
на рынке опреде-
ленного товара
более 35%

Сделки, совершенные в нарушение установленного порядка, могут быть признаны недействительными по иску Федеральной антимонопольной службы.
Отдельным видом государственного антимонопольного контроля является принудительное разделение (выделение) коммерческих организаций и некоммерческих организаций, занимающихся предпринимательской деятельностью, в случае систематического осуществления ими монополистической деятельности, т.е. если в течение трех лет выявлено более двух фактов проведения ими монополистической деятельности.
Условия для принудительного разделения (выделения):
1) если это ведет к развитию конкуренции;
2) возможность организационного и территориального обособления структурных подразделений;
3) отсутствие между структурными подразделениями тесной технологической связи (если объем потребляемой юридическим лицом продукции структурного подразделения не превышает 30% общего объема производимой этим подразделением продукции);
4) возможность юридических лиц в результате реорганизации самостоятельно работать на рынке определенного товара.
Принудительная ликвидация организации в судебном порядке по иску антимонопольного органа возможна в случае, если:
- она осуществляет координацию предпринимательской деятельности коммерческих организаций, которая имеет или может иметь своим результатом ограничение конкуренции (п. 5 ст. 6 Закона о конкуренции на товарных рынках);
- нарушен порядок государственного контроля согласно ст. 17 данного Закона.

§ 7. Ответственность за нарушение
антимонопольного законодательства

1. Гражданско-правовая ответственность - взыскание убытков, причиненных хозяйствующему субъекту.
2. Административная ответственность (штрафы) в соответствии со ст. ст. 19.5, 19.8 КоАП РФ наступает за невыполнение предписаний антимонопольного органа, непредставление ходатайств и уведомлений для осуществления антимонопольного контроля. Максимальный размер штрафа для хозяйствующих субъектов составляет 5000 МРОТ <*>.
--------------------------------
<*> См.: Правила рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства, утв. Приказом ФАС России от 2 февраля 2005 г. N 12.

3. Уголовная ответственность согласно ст. 178 УК РФ наступает за:
монополистические действия, осуществляемые путем установления монопольных цен;
ограничение конкуренции путем раздела рынка, ограничения доступа на рынок, установления и поддержания единых цен.
Санкции:
штрафы от 200 до 700 МРОТ;
арест от 4 до 6 месяцев;
лишение свободы до 7 лет;
конфискация имущества.

Проверь себя

1. Хозяйствующие субъекты на товарном рынке - это:
1) граждане - физические лица;
2) федеральные органы исполнительной власти;
3) финансово-промышленные группы.

2. К хозяйствующим субъектам на товарном рынке не относятся:
1) индивидуальные предприниматели;
2) органы исполнительной власти;
3) некоммерческие организации.

3. Недобросовестная конкуренция - это:
1) установление монопольно высоких цен;
2) создание искусственного дефицита товаров на рынке;
3) разглашение коммерческой тайны без согласия ее владельца.

4. Недобросовестная конкуренция - это:
1) раздел рынка по объему продаж и закупок;
2) распространение дискредитирующей информации о конкуренте;
3) навязывание контрагенту невыгодных условий договора.

5. При каком нормативе положение хозяйствующего субъекта предполагается "доминирующим"?
1) более 35%;
2) более 40%;
3) более 65%.

6. При каком нормативе положение хозяйствующего субъекта не может быть признано доминирующим?
1) менее 51%;
2) менее 35%;
3) от 35 до 65%.

7. Недобросовестная конкуренция - это:
1) реклама товара с применением некорректных сравнений;
2) повышение цен на аукционах;
3) навязывание контрагенту дискриминирующих условий договора.

8. Злоупотребление доминирующим положением - это:
1) несоблюдение требований антимонопольного контроля;
2) незаконное использование фирменного наименования конкурента;
3) создание искусственного дефицита товаров на рынке.

9. Назовите правомерный вид деятельности:
1) недобросовестная конкуренция;
2) согласованные монополистические действия;
3) доминирующее положение на рынке.

10. В отношении каких хозяйствующих субъектов антимонопольный орган ведет реестр?
1) совершивших более двух нарушений антимонопольного законодательства в течение трех лет;
2) обладающих долей на рынке товара более 35%;
3) со стоимостью активов более 2 млн. МРОТ.

11. Присоединение коммерческих организаций подлежит последующему антимонопольному контролю при суммарной балансовой стоимости активов свыше:
1) 200 млн. руб.;
2) 100 млн. руб.;
3) 160 млн. руб.

12. Предварительный антимонопольный контроль может проводиться в случае:
1) создания коммерческих организаций;
2) присоединения некоммерческих организаций;
3) слияния коммерческих организаций.

13. Уведомление в антимонопольный орган при последующем контроле направляется в течение:
1) 15 дней;
2) 30 дней;
3) 45 дней.

14. Последующий антимонопольный контроль может проводиться при создании:
1) некоммерческого партнерства;
2) некоммерческого фонда;
3) автономной некоммерческой организации.

15. Последующий антимонопольный контроль не проводится при создании:
1) общества с ограниченной ответственностью;
2) ассоциации коммерческих организаций;
3) благотворительного фонда.

16. Какому контролю подлежит слияние акционерных обществ с суммарной стоимостью активов свыше 250 млн. руб.?
1) предварительному;
2) последующему;
3) не подлежит контролю.

17. Предварительный антимонопольный контроль за приобретением более 20% голосующих акций проводится, если:
1) суммарная стоимость активов превышает 2 млн. МРОТ;
2) один из участников сделки внесен в Реестр ФАС России;
3) это приводит к появлению субъекта с долей на рынке более 35%.

18. Последующий антимонопольный контроль проводится в случае:
1) слияния коммерческих организаций со стоимостью активов более 2 млн. МРОТ;
2) слияния некоммерческих организаций со стоимостью активов более 2 млн. МРОТ;
3) создания объединений коммерческих организаций.

19. Антимонопольный контроль за приобретением более 20% акций не проводится, если они приобретаются:
1) учредителями при создании АО;
2) по номинальной стоимости;
3) аффилированными лицами общества.

20. Приобретение имущества на сумму более 10% балансовой стоимости активов продавца подлежит последующему антимонопольному контролю, если:
1) суммарная стоимость активов более 2 млн. МРОТ;
2) суммарная стоимость активов более 30 млн. МРОТ;
3) продавец включен в Реестр ФАС России.

21. Последующий антимонопольный контроль не проводится при создании:
1) ассоциации (союза) юридических лиц;
2) некоммерческого партнерства;
3) товарищества собственников жилья.

22. Избрание физических лиц в советы директоров хозяйствующих субъектов подлежит:
1) предварительному контролю;
2) последующему контролю;
3) не контролируется.

Лекция 10. ЗАЩИТА КОНКУРЕНЦИИ НА РЫНКЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

§ 1. Понятие финансовой услуги.
Хозяйствующие субъекты на рынке финансовых услуг

Законодательство о конкуренции на товарных рынках появилось в нашей стране почти одновременно с началом рыночных реформ. Но специальный Федеральный закон о защите и регулировании конкуренции в финансовой сфере вступил в силу только в конце 1999 г.
К этому моменту монополизация финансовых рынков значительно усилилась, на многих из них постепенно сложилась олигополия. Олигополия характеризуется тем, что покупателей на рынке обслуживает небольшое число хозяйствующих субъектов. Если на рынке присутствует всего несколько господствующих субъектов, то каждый из них может воздействовать на рыночную цену, получать за счет этого более высокие прибыли и ущемлять интересы других участников рыночных отношений.
Типичным примером усиления монополистических тенденций в финансовой сфере является банковский сектор. Вот лишь несколько статистических данных. На долю пяти крупнейших банков приходится более 40% суммарных активов. Сберегательному банку России, в котором государство имеет контрольный пакет акций, принадлежит свыше 80% рынка вкладов населения. Частные коммерческие банки занимают всего 15% рынка банковских услуг.
Аналогичные тенденции наблюдаются и на страховых рынках. Здесь почти половина страховых взносов приходится на 10 компаний-лидеров, а 86% взносов - на первую сотню фирм.
Поэтому в таких условиях необходима правовая основа для антимонопольного контроля на финансовых рынках, которой стал Федеральный закон от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг".
Закон распространяется на все финансовые рынки. Финансовой услугой признается деятельность по привлечению и использованию денежных средств физических и юридических лиц. Перечень видов финансовых услуг, подлежащих антимонопольному регулированию, приводится в Приказе МАП России от 21 июня 2000 г. N 467. К ним относятся:
1) банковские операции и сделки согласно ст. 5 Закона о банках и банковской деятельности (привлечение денежных средств во вклады, размещение этих средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов и пр.);
2) страховые услуги:
обязательное страхование;
добровольное страхование жизни и иные виды личного страхования;
добровольное имущественное страхование;
добровольное страхование ответственности;
перестрахование;
взаимное страхование;
3) управление ценными бумагами и денежными средствами;
4) негосударственное пенсионное обеспечение;
5) приобретение имущества и передача его в аренду юридическим и физическим лицам (лизинг).
Вряд ли к финансовым услугам можно относить услуги по продаже валюты, включая проведение валютных торгов. Здесь необходимо воспользоваться критерием определения денежного обязательства. Согласно п. 1 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 8 октября 1998 г. N 13/14 "О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами" не являются денежными обязательства, в которых валюта исполняет роль товара.
Хозяйствующими субъектами на финансовых рынках признаются: юридические лица, осуществляющие на основе лицензии банковские операции, предоставляющие услуги на рынке ценных бумаг, услуги по страхованию; негосударственные пенсионные фонды, их управляющие компании, управляющие компании паевых инвестиционных фондов, лизинговые компании, кредитный потребительский союз <*>.
--------------------------------
<*> См.: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 117-ФЗ "О кредитных потребительских кооперативах граждан".

Таким образом, хозяйствующими субъектами на финансовых рынках являются организации, обладающие специальной правоспособностью, зачастую осложненной необходимостью получения лицензии. Например, кредитные организации не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Страховщики, напротив, не могут осуществлять банковскую деятельность.
Важно подчеркнуть, что к финансовым организациям не относятся аудиторские компании. Они устанавливают достоверность проведенных финансовых операций, но саму их деятельность нельзя назвать финансовой услугой. Индивидуальные предприниматели также не могут быть признаны хозяйствующими субъектами на рынке финансовых услуг.

§ 2. Особенности доминирования на финансовых рынках

Доминирующее положение финансовой организации - это объем финансовых услуг, которые она предоставляет на рынке, если этот объем услуг дает возможность оказывать решающее влияние на общие условия предоставления финансовых услуг на данном рынке или затруднять доступ на этот рынок другим организациям. Такова качественная характеристика доминирования.
Доминирующее положение оценивается с учетом:
продуктовых (товарных) границ рынка, т.е. определяется вид финансовой услуги;
географических границ рынка. В данном случае критерием является место предоставления финансовой услуги потребителям. Согласно п. 2 Методики определения оборота и границ рынка финансовых услуг финансовых организаций (см. Постановление Правительства РФ от 7 марта 2000 г. N 194) место предоставления финансовой услуги - это место нахождения финансовой организации, указанное при регистрации в налоговом органе этой организации или ее филиалов.
Однако согласно ст. 83 Налогового кодекса РФ речь идет о постановке на учет в налоговых органах, которая, в свою очередь, проводится по месту нахождения организации, ее обособленных подразделений. В соответствии со ст. 11 НК РФ место нахождения организации - это место ее государственной регистрации. А согласно Закону о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при регистрации организации ее местом нахождения считается место нахождения постоянно действующего исполнительного органа.
Таким образом, при определении географических границ финансового рынка во внимание принимается формальный критерий, а не экономическая характеристика, которая используется при определении границ товарного рынка (исключение - местом оказания услуг на рынке ценных бумаг считается место заключения договора управляющего с клиентом).
При определении нормативов доминирования нужно различать следующие виды рынков:
а) региональный рынок финансовой услуги, который соответствует территории субъекта РФ;
б) федеральный рынок финансовой услуги, который соответствует территории Российской Федерации в целом.
Нормативы доминирования на рынке финансовых услуг различаются по видам деятельности соответствующих хозяйствующих субъектов (см. табл. 11).

Таблица 11

--------------------------T------------------T-----------------¬
¦ Хозяйствующие ¦ Региональный ¦ Федеральный ¦
¦ субъекты ¦ финансовый рынок ¦ финансовый рынок¦
+-------------------------+------------------+-----------------+
¦ Негосударственные ¦ ¦ ¦
¦ пенсионные фонды ¦ ¦ ¦
+-------------------------+ ¦ ¦
¦ Страховые организации ¦ ¦ ¦
+-------------------------+ 25% ¦ 10% ¦
¦ Лизинговые организации ¦ ¦ ¦
+-------------------------+ ¦ ¦
¦ Управляющие на рынке ¦ ¦ ¦
¦ ценных бумаг ¦ ¦ ¦
+-------------------------+------------------+ ¦
¦ Кредитные организации ¦ 20% ¦ ¦
L-------------------------+------------------+------------------

Для негосударственных пенсионных фондов (см. Приказ МАП России от 6 мая 2000 г. N 337а) норматив доминирования на федеральном рынке определяется при условии, что НПФ осуществляет деятельность более чем в двух субъектах РФ. Количественная характеристика доминирования - это объем сформированного пенсионного резерва.
Для страховых организаций, перестраховщиков и обществ взаимного страхования (см. Приказ ФАС России от 10 марта 2005 г. N 36) норматив доминирования на федеральном рынке определяется при условии, что страховщик имеет не менее двух дочерних (зависимых) обществ, расположенных в разных субъектах Российской Федерации, либо сам страховщик осуществляет деятельность более чем в двух субъектах РФ. Количественная характеристика оборота - это общий объем собранной страховой премии.
Для лизинговых организаций (см. Приказ ФАС России от 23 сентября 2005 г. N 213) норматив доминирования на федеральном рынке определяется при условии, что лизинговая организация осуществляет деятельность не менее чем в двух субъектах РФ. Количественной характеристикой оборота лизинговых услуг является общая стоимость всех действующих договоров лизинга за вычетом лизинговых платежей.
Для управляющих ценными бумагами (см. Приказ ФАС России от 23 сентября 2005 г. N 212) норматив доминирования на федеральном рынке определяется при условии, что управляющий осуществляет деятельность не менее чем в двух субъектах РФ. Количественной характеристикой оборота услуг по доверительному управлению ценными бумагами является общая стоимость имущества, находящегося в доверительном управлении, которая определяется на основании данных бухгалтерского учета.
Для кредитных организаций (см. Приказ ФАС России от 25 октября 2005 г. N 247) специальных условий определения нормативов доминирования не предусмотрено.
Правовые последствия установления факта доминирования:
антимонопольный контроль за злоупотреблениями со стороны хозяйствующих субъектов;
контроль за концентрацией капитала на финансовых рынках.

§ 3. Государственный контроль за концентрацией капитала
на рынке финансовых услуг

Предварительный государственный контроль (см. табл. 12).

Таблица 12

Предварительный государственный контроль

--------------------------------------------------T------------------¬
¦ Приобретение в результате одной или нескольких ¦ ¦
¦сделок юридическим или физическим лицом (группой ¦ Размер уставного ¦
¦лиц) более 20% акций (долей) в уставном капитале ¦ капитала ¦
¦финансовой организации ¦ ¦
+-------------------------------------------------+ ¦
¦ Приобретение в результате одной или нескольких ¦ ¦
¦хозяйственных сделок, связанных с уступкой прав ¦1) 160 млн. руб. -¦
¦требований юридическим или физическим лицом ¦ для кредитных ¦
¦(группой лиц), более 10% активов финансовой орга-¦ организаций; ¦
¦низации ¦2) 10 млн. руб. - ¦
+-------------------------------------------------+ для страховщиков¦
¦ Приобретение юридическим или физическим лицом ¦3) 5 млн. руб. - ¦
¦(группой лиц), в том числе на основании договора ¦ для остальных ¦
¦о доверительном управлении, совместной деятель- ¦ субъектов ¦
¦ности, поручения или иных сделок, прав, позволя- ¦ ¦
¦ющих определять условия осуществления финансовой ¦ ¦
¦организацией ее предпринимательской деятельности ¦ ¦
¦либо осуществлять функции ее исполнительного ¦ ¦
¦органа ¦ ¦
+-------------------------------------------------+ ¦
¦ Создание финансовой организации и изменение ее ¦ ¦
¦уставного капитала ¦ ¦
+-------------------------------------------------+ ¦
¦ Слияние и присоединение финансовых организаций ¦ ¦
¦(хотя бы одна из организаций должна соответство- ¦ ¦
¦вать этим условиям) ¦ ¦
L-------------------------------------------------+-------------------

Если размер уставного капитала финансовой организации меньше указанного в таблице, то достаточно последующего контроля в форме уведомления.
Порядок дачи согласия на совершение сделок установлен Приказом МАП России от 28 февраля 2001 г. N 210.

Проверь себя

1. Хозяйствующий субъект на рынке финансовых услуг - это:
1) аудиторская фирма;
2) фондовая биржа;
3) кредитная организация.

2. Хозяйствующим субъектом на финансовом рынке не является:
1) государственный внебюджетный фонд;
2) страховая компания;
3) кредитный потребительский кооператив.

3. Хозяйствующий субъект на рынке финансовых услуг - это:
1) валютная биржа;
2) фондовая биржа;
3) лизинговая компания.

4. Финансовой услугой не является:
1) обмен валюты;
2) инкассация денежных средств;
3) валютные денежные переводы.

5. Какие финансовые услуги не подлежат антимонопольному контролю?
1) ведение банковских счетов юридических лиц;
2) потребительское кредитование;
3) дилерская деятельность на рынке ценных бумаг.

6. Какие финансовые услуги подлежат антимонопольному контролю?
1) купля-продажа иностранной валюты;
2) организация фондовой торговли;
3) управление ценными бумагами.

7. Норматив доминирования на федеральном финансовом рынке составляет:
1) 10%;
2) 25%;
3) 35%.

8. Какие финансовые услуги не подлежат антимонопольному контролю?
1) взаимное страхование;
2) организация фондовой торговли;
3) управление ценными бумагами.

9. Норматив доминирования на региональном финансовом рынке для НПФ составляет:
1) 10%;
2) 20%;
3) 25%.

10. Норматив доминирования на региональном финансовом рынке для банков составляет:
1) 10%;
2) 20%;
3) 25%.

11. Какой размер уставного капитала необходим для проведения предварительного антимонопольного контроля в отношении лизинговых компаний?
1) 160 млн. руб.;
2) 200 тыс. МРОТ;
3) 5 млн. руб.

12. Какой размер уставного капитала необходим для проведения предварительного антимонопольного контроля в отношении банка?
1) 160 млн. руб.;
2) 100 млн. руб.;
3) 200 тыс. МРОТ.

13. Место оказания финансовых услуг на рынке ценных бумаг - это:
1) место предоставления услуг;
2) место государственной регистрации управляющего;
3) место заключения договора с клиентом.

14. При каком размере уставного капитала проводится предварительный антимонопольный контроль в отношении страховых компаний?
1) 100 млн. руб.;
2) 10 млн. руб.;
3) норматив устанавливается ежегодно по согласованию с Росстрахнадзором.

Лекция 11. ЕСТЕСТВЕННЫЕ МОНОПОЛИИ

§ 1. Понятие естественной монополии

В настоящее время отношения на рынках, признаваемых естественными монополиями, регулируются Федеральным законом от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ "О естественных монополиях".
Естественная монополия означает такое состояние товарного рынка, при котором удовлетворение спроса на этом рынке эффективнее в отсутствие конкуренции в силу технологических особенностей производства (в связи с существенным понижением издержек производства на единицу товара по мере увеличения объема производства), а товары, производимые субъектами естественной монополии, не могут быть заменены в потреблении другими товарами, в связи с чем спрос на данном товарном рынке на товары, производимые субъектами естественных монополий, в меньшей степени зависит от изменения цены на данный товар, чем спрос на другие виды товаров.
Из этого определения можно видеть, что естественная монополия представляет собой в большей степени экономическую, нежели юридическую категорию. Основные характеристики рынка естественной монополии заключаются в следующем:
"эффект масштаба" выражается в существенном снижении издержек в расчете на единицу продукции по мере увеличения объемов ее производства;
неэластичный спрос. В обычных экономических отношениях при возрастании цены на товар или услугу спрос потребителей снижается. В условиях естественной монополии спрос неэластичен, т.е. при увеличении цены он подвержен незначительным изменениям.
Неэластичность спроса можно проиллюстрировать на следующем примере. При существенном увеличении цены на сливочное масло потребители могут использовать заменитель этого товара - масло растительное. Это приведет к резкому падению спроса на сливочное масло. При значительном повышении цены на электроэнергию потребители могут уменьшить объем ее потребления, но незначительно. Это обусловлено тем, что электроэнергия является практически безальтернативным источником энергии.
Для некоторых сфер естественных монополий характерен также сетевой характер организации рынка. Он означает, что монополией является не вся отрасль экономики, а лишь ее передающие "сети". Например, сеть железных дорог, сеть трубопроводов, сеть линий электропередач, система теплоснабжения.

§ 2. Субъектный состав отношений
на рынках естественной монополии

1. Субъекты естественной монополии - это юридические лица, занятые производством (реализацией) товаров (услуг) в условиях естественной монополии. Главный критерий для признания организации естественным монополистом - это осуществление деятельности в условиях естественной монополии. Для этого необязательно быть собственником "сетей" (электрических, трубопроводных и т.п.). Закон не содержит специальных требований относительно организационно-правовых форм субъектов естественных монополий. В Указе Президента РФ от 28 февраля 1995 г. N 220 "О некоторых мерах по государственному регулированию естественных монополий в Российской Федерации" прямо назывались коммерческие и некоммерческие организации как субъекты государственного регулирования. Таким образом, можно предположить, что субъектами естественных монополий могут быть и те, и другие.
2. Потребители - это любые юридические и физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, приобретающие товары (услуги), производимые (реализуемые) субъектами естественных монополий. Понятие "потребитель" здесь используется в широком смысле слова, оно не совпадает с трактовкой, данной в Законе РФ "О защите прав потребителей".
3. Федеральные органы государственной власти по регулированию естественных монополий. Первоначально система этих органов была сформирована еще в середине 90-х годов ХХ в. Так, указами Президента РФ были образованы: Федеральная энергетическая комиссия (ФЭК России), в ведении которой находилось регулирование естественных монополий в топливно-энергетическом комплексе; Федеральная служба по регулированию естественных монополий в области связи (ФСЕМС России), которая занималась деятельностью естественных монополий, оказывающих услуги общедоступной электрической и почтовой связи; Федеральная служба по регулированию естественных монополий на транспорте (ФСЕМТ России), ведающая соответствующими вопросами на железнодорожном транспорте, а также в деятельности транспортных терминалов, портов и аэропортов.
В дальнейшем эта структура существенно изменилась. Вторым этапом стало формирование всего двух государственных органов по регулированию деятельности естественных монополистов: ФЭК России - в области энергетики; МАП России - в области связи и транспорта.
Затем Постановлением Правительства РФ от 6 ноября 2001 г. N 777 в ведение Федеральной энергетической комиссии были переданы вопросы транспорта. Это было обусловлено тем, что с 2001 г. на уровне Правительства РФ обсуждалась возможность создания на базе ФЭК России единого тарифного органа по регулированию естественных монополий.
В связи с произошедшими изменениями в структуре федеральных органов исполнительной власти <*> естественные монополии регулируются следующими государственными органами: Федеральной службой по тарифам в части установления контроля за ценами и Федеральной антимонопольной службой в части контроля за соблюдением естественными монополистами законодательства. Принятие нормативных актов в этой сфере отнесено к компетенции Минэкономразвития России.
--------------------------------
<*> См.: Указ Президента РФ от 9 марта 2004 г. N 314 "О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти".

§ 3. Сферы деятельности субъектов естественных монополий

Сами по себе сферы естественных монополий являются достаточно подвижными. Это означает, что по основным характеристикам естественной монополией можно назвать многие отрасли экономики. Но формально эти сферы определяются только на уровне закона.
1. Железнодорожные перевозки.
В сфере железнодорожного транспорта полностью отсутствует внутриотраслевая конкуренция, что обусловлено особой организационной структурой. Параллельные железнодорожные линии контролируются одной и той же железной дорогой. Грузовые и пассажирские перевозки дальнего следования, как правило, выполняет один и тот же оператор.
Железнодорожный транспорт составляет основу транспортной системы Российской Федерации, он осуществляет около 85% грузооборота и около 40% пассажирооборота всех видов транспорта (без учета трубопроводного).
Современные проблемы: существенный износ основных производственных фондов и убыточность пассажирских перевозок в дальнем и пригородном сообщениях.
В 2001 г. была создана специальная Комиссия Правительства РФ по вопросам тарифного регулирования на федеральном железнодорожном транспорте, которая определяла основные принципы унификации железнодорожных тарифов и формировала единую политику Правительства РФ в этой области регулирования. В настоящее время ее планируется упразднить.
Железнодорожные перевозки состоят из большого количества разных услуг, которые подлежат самостоятельному регулированию (плата за перевозки пассажиров в дальнем следовании, сборы и платы за дополнительные работы (услуги), связанные с перевозкой грузов, и пр.).
2. Услуги транспортных терминалов, портов и аэропортов.
Услуги транспортных терминалов - это производственные операции по приемке, перемещению и сдаче грузов. К ним относятся только те операции, которые неразрывно связаны с обслуживанием перевозчика грузов. Услуги портов и аэропортов близки по значению к услугам транспортных терминалов, они включают в себя производственные операции по обработке грузов, обслуживанию пассажиров, морских и речных судов, самолетов.
При наличии большого числа хозяйствующих субъектов, оказывающих услуги морских и речных портов, развитой конкуренции в этой отрасли не имеется. Порты, выделившиеся из государственных пароходств, занимают локальное доминирующее положение на рынке портовых услуг, обладают монопольным правом на портовые механизмы, устройства, территорию, выступают в качестве единственного арендатора государственного имущества. В частности, на рынке портовых услуг субъектами естественной монополии являются ОАО "Азовский морской порт", ГУП "Московский западный порт", ОАО "Хабаровский речной порт" и др.
Сложность регулирования услуг аэропортов предопределена общими проблемами гражданской авиации. Основной показатель объема транспортной работы в авиации - это пассажирооборот. За последние 10 лет он уменьшился в три раза, а число ежегодно перевозимых пассажиров уменьшилось в четыре раза. Гражданская авиация, являясь транспортом общего пользования, практически недоступна для широкого круга пользователей (услугами авиации пользуется не более 5% населения).
Состояние материально-технической базы критическое, т.к. 90% парка воздушных судов морально устарело. Рост цен на аэропортовые услуги (аэронавигационное обслуживание воздушных судов, обслуживание пассажиров в аэропортах, обеспечение авиационной безопасности в зоне аэропорта и пр.) значительно отстает от роста авиационных тарифов и не является определяющим фактором роста стоимости авиабилетов. Основное влияние на тарифы оказывают стоимость авиационного топлива, цены на техническое обслуживание и ремонт.
Государственное ценовое регулирование услуг аэропортов имеет целью приведение уровня аэропортовых сборов и тарифов к уровню экономически обоснованной себестоимости этих услуг. Это позволит сократить перекрестное субсидирование пассажирских перевозок за счет грузовых.
3. Услуги общедоступной электрической и почтовой связи <*>.
--------------------------------
<*> См. также: Федеральные законы от 17 июля 1999 г. N 176-ФЗ "О почтовой связи", от 7 июля 2003 г. N 126-ФЗ "О связи"; Постановление Правительства РФ от 11 октября 2001 г. N 715 "О совершенствовании механизма государственного регулирования тарифов на услуги связи".

К этой сфере регулирования относятся внутренняя письменная корреспонденция, внутренние телеграммы, предоставление местного и междугородного телефонного соединения фиксированным абонентам, распространение и трансляция общероссийских телерадиопрограмм, предоставление доступа к телефонной сети.
4. Транспортировка нефти и нефтепродуктов по магистральным трубопроводам <*>.
--------------------------------
<*> См.: Положение об определении тарифов на услуги по транспортировке нефти по магистральным трубопроводам, утв. Приказом ФСТ России от 17 августа 2005 г. N 380-э/2.

В нефтяной промышленности трубопроводы подразделяются на магистральные ("главная труба") и промысловые.
Магистральный нефтепровод предназначен для транспортировки нефти из районов добычи или хранения до мест потребления (т.е. до нефтеперерабатывающего завода, перевалочных нефтебаз, пунктов налива). Кроме того, нефтепроводы различаются и по техническим показателям (величина рабочего давления в трубопроводе, его протяженность, наличие головных и промежуточных насосных станций и пр.).
Вместе с тем законодательного разграничения между этими трубопроводами пока нет. Применяются СНИПы и ГОСТы, в соответствии с которыми трубопроводы строились, но это вызывает ряд проблем. Например, трубопроводы, построенные как промысловые, со временем реконструируются и подпадают под все технические характеристики магистральных. Другая проблема - наличие в конкретном регионе только одного нефтепровода (например, промыслового). В такой ситуации деятельность его владельца тоже можно признать естественной монополией.
Уже в течение нескольких лет в Государственной Думе РФ рассматривается проект закона "О магистральном трубопроводном транспорте". Предполагается, что данный закон будет распространять свое действие не только на нефтепроводы, но и на газопроводы, а также на трубопроводы, предназначенные для транспортировки других углеводородов (нефтяного попутного газа, газового конденсата, газообразных углеводородов).
В нем предусмотрено, что магистральные трубопроводы являются стратегическими объектами федерального значения. Магистральный трубопровод рассматривается как единый комплекс сооружений, поэтому право собственности на него не разделяется по отдельным объектам. Предусмотрены некоторые ограничения в пользовании магистральными трубами, в частности, стандартизация и сертификация оборудования, лицензирование деятельности операторов (тех, кто оказывает услуги по транспортировке углеводородов).
В законе целесообразно также, на мой взгляд, ввести лицензирование для проектных и строительных организаций; определить особенности землепользования, связанные с эксплуатацией магистральных трубопроводов. Сейчас нередки случаи строительства садовых домиков и прочих сооружений в охранной зоне, что чрезвычайно опасно.
Однако основной недостаток законопроекта в том, что отличительные черты магистрального трубопровода в нем по-прежнему не определены.
Транспортировка нефти и нефтепродуктов разделяется на несколько технологически неотделимых процессов, для каждого из которых устанавливаются свои тарифы (например, прием, перевалка, слив нефти в трубопроводную систему в начале маршрута и сдача, налив и перевалка нефти в конце маршрута).
5. Транспортировка газа по трубопроводам <*>.
--------------------------------
<*> Федеральный закон от 31 марта 1999 г. N 69-ФЗ "О газоснабжении в Российской Федерации"; Правила поставки газа в Российской Федерации, утв. Постановлением Правительства РФ от 5 февраля 1998 г. N 162.

К сфере естественной монополии относится транспортировка газа и по магистральным, и по газораспределительным трубопроводам. Магистральные газопроводы входят в газотранспортную систему ОАО "Газпром" и предназначены для транспортировки газа от места добычи до газораспределительных сетей. В нашей стране 90% всего газа добывается на севере Западной Сибири, а основные потребители расположены в основном в европейской части. Единственно возможным способом доставки природного газа является трубопроводный транспорт. Субъектами естественной монополии в этой сфере являются газотранспортные организации (магистральные трубопроводы) и газораспределительные организации (владельцы распределительных сетей).
В настоящее время устанавливаются тарифы на перемещение и передачу газа по магистральным газопроводам на территории Российской Федерации <*>.
--------------------------------
<*> См.: Методика расчета тарифов на услуги по транспортировке газа по магистральным трубопроводам, утв. Приказом ФСТ России от 23 августа 2005 г. N 388-э/1.

6. Услуги по передаче электрической и тепловой энергии.
Такие услуги представляют собой комплекс организационно и технологически связанных действий, обеспечивающих передачу электрической и тепловой энергии через технические устройства сетей в соответствии с техническими регламентами.
Данные услуги оказываются посредством совокупности электрических и тепловых сетей, устройств преобразования энергии, средств по технологическому управлению режимами подачи энергии и пр.
Субъектами естественной монополии в этой сфере являются организации, оказывающие услуги по передаче энергии. За услуги по передаче электрической энергии (мощности) по сетям субъектов естественной монополии устанавливаются предельные размеры платы, а также фиксированный уровень цен.
7. Услуги по оперативно-диспетчерскому управлению в электроэнергетике <*>.
--------------------------------
<*> См.: Федеральный закон от 26 марта 2003 г. N 35-ФЗ "Об электроэнергетике".

Оперативно-диспетчерское управление в электроэнергетике - это комплекс мер по централизованному управлению технологическими режимами работы технических устройств электростанций, электрических сетей и энергопринимающего оборудования потребителей электрической энергии с управляемой нагрузкой, осуществляемых в целях обеспечения надежного энергоснабжения и качества электрической энергии, соответствующих техническим регламентам и иным обязательным требованиям.
Субъектами оперативно-диспетчерского управления являются:
системный оператор Единой энергетической системы России (в настоящее время это ОАО "Системный оператор - Центральное диспетчерское управление Единой энергетической системы");
иные субъекты оперативно-диспетчерского управления (организации и физические лица), уполномоченные на выдачу оперативных диспетчерских команд и распоряжений.

§ 4. Методы государственного регулирования деятельности
субъектов естественных монополий

1. Ценовое (тарифное) регулирование.
Государственное регулирование деятельности естественных монополистов имеет целью достижение баланса интересов потребителей и субъектов естественных монополий и учет социальных факторов при установлении или изменении тарифов. Согласно ст. 424 ГК РФ оно применяется только в случаях, установленных законом. Исключительное право на установление тарифов и (или) их предельного уровня имеют органы регулирования естественных монополий (в настоящее время это Федеральная служба по тарифам).
Единая политика цен на услуги субъектов естественных монополий остается прерогативой Правительства РФ <*>. Тарифы устанавливаются исходя из обоснованности затрат естественных монополистов на производство товаров (услуг). При этом учитываются издержки реализации услуг, налоги, потребность в инвестициях, стоимость основных производственных средств. Важно понимать, что тарифы должны устанавливаться индивидуально для каждого конкретного субъекта, а не для определенного вида деятельности.
--------------------------------
<*> См.: Федеральный конституционный закон от 17 декабря 1997 г. N 2-ФКЗ "О Правительстве Российской Федерации".

2. Определение потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию, и (или) установление минимального уровня их обеспечения (если невозможно удовлетворение потребителей в полном объеме).
Неэластичные цены на товары (услуги) субъектов естественных монополий позволяют последним выборочно удовлетворять запросы потребителей, поэтому здесь необходимо государственное вмешательство.
Закон установил только одно основание, по которому такая организация имеет право отказаться от заключения соответствующего договора, - это отсутствие у лица заключенного с системным оператором договора на оказание услуг по оперативно-диспетчерскому управлению в электроэнергетике.
В Постановлении Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 1 июля 1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" предусмотрено, что при разрешении споров по искам потребителей о понуждении коммерческой организации к заключению публичного договора необходимо учитывать, что бремя доказывания отсутствия возможности передать потребителю товары, выполнить соответствующие работы, оказать услуги возложено на коммерческую организацию <*>. По аналогии это правило должно применяться к договорам, заключаемым субъектами естественных монополий.
--------------------------------
<*> Доказать отсутствие технической возможности предоставления соответствующей услуги потребителям естественному монополисту крайне сложно, но такие прецеденты в судебно-арбитражной практике все же имеются. Так, например, от ответственности за отказ от заключения договора по данному основанию была освобождена компания "Ивановорегионгаз". См. об этом: Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 16 ноября 2004 г. N А17-57/4.

Именно для таких ситуаций закон предусматривает нетарифное регулирование. Однако на практике данный метод регулирования пока не применялся.

§ 5. Государственный контроль в сферах
естественных монополий

Государственный контроль осуществляется за действиями, которые могут сдерживать экономически оправданный переход товарного рынка из состояния естественной монополии в состояние конкурентного рынка.
Предварительный государственный контроль.
Требуется представить в Федеральную антимонопольную службу ходатайство о даче согласия на совершение соответствующей сделки. Контролю подлежат три группы сделок естественных монополистов:
1) сделки, в результате которых субъект естественной монополии приобретает право собственности на основные средства или право пользования основными средствами, не предназначенными для производства (реализации) товаров (в отношении которых применяется регулирование), если их балансовая стоимость больше 10% собственного капитала субъекта естественной монополии по последнему утвержденному балансу;
2) инвестиции субъекта естественной монополии в производство (реализацию) товаров, в отношении которых не применяется регулирование, если инвестиции превышают 10% собственного капитала субъекта естественной монополии;
3) продажа, аренда и другие сделки, если хозяйствующий субъект приобретает право собственности либо владения, пользования частью основных средств субъекта естественной монополии, предназначенных для производства (реализации) товаров, в отношении которых применяется тарифное регулирование, если их стоимость превышает 10% собственного капитала субъекта естественной монополии <*>.
--------------------------------
<*> Перечисленные сделки государством фактически не контролируются. Это обусловлено тем, что практически все естественные монополисты обладают крупными активами, и даже значительные капиталовложения или расходы, как правило, не превышают 10% стоимости этих активов.

Последующий государственный контроль.
Требуется представить уведомление о совершенной сделке в 30-дневный срок. Для осуществления контроля орган регулирования вправе запрашивать у хозяйствующих субъектов информацию о лицах, располагающих более 10% голосов в их уставных капиталах. Контролю подлежат две группы сделок:
1) лицо (группа лиц) приобретает акции (доли) в уставном (складочном) капитале субъекта естественной монополии, в том числе по договорам поручения, доверительного управления, залога, в размере более 10% общего числа голосов;
2) субъект естественной монополии приобретает более 10% общего количества голосов в уставном капитале другого хозяйствующего субъекта.
Существуют и другие способы государственного воздействия на деятельность субъектов естественной монополии. Один из них - ведение Реестра субъектов естественных монополий, в отношении которых осуществляются государственное регулирование и контроль <*>, поскольку любое государственное воздействие возможно только после включения организации в соответствующий раздел реестра. Этим Реестр субъектов естественной монополии отличается от Реестра хозяйствующих субъектов, доля которых на рынке определенного товара превышает 35%.
--------------------------------
<*> См. об этом: Временное положение о Реестре субъектов естественных монополий, в отношении которых осуществляются государственное регулирование и контроль, утв. Приказом ФСТ России от 26 августа 2004 г. N 59.

§ 6. Ответственность за нарушение законодательства
о естественных монополиях

До вступления в силу в 2002 г. Кодекса об административных правонарушениях такая ответственность была регламентирована нормами Закона о естественных монополиях. Сейчас санкции содержатся исключительно в названном Кодексе.
Размеры административных штрафов для естественных монополистов невысоки, в частности для организаций они могут доходить до 5000 МРОТ. Такие меры административной ответственности могут применяться за невыполнение законного предписания органа регулирования (ст. 19.5 КоАП РФ), непредоставление ему ходатайств, сведений и информации, предусмотренных законодательством (ст. 19.8 КоАП РФ).
Помимо штрафов в качестве меры ответственности может служить перечисление субъектом естественной монополии в федеральный бюджет прибыли, полученной в результате нарушения им законодательства, а также возмещение убытков, причиненных субъекту естественной монополии в связи с принятием неправомерного решения органами государственного регулирования.

Проверь себя

1. Какой товарный рынок является естественной монополией?
1) авиаперевозки пассажиров;
2) ж/д перевозки грузов;
3) добыча угля.

2. Какой товарный рынок не является естественной монополией?
1) транспортировка газа по трубопроводам;
2) добыча нефти и газа;
3) передача электроэнергии.

3. Какой товарный рынок является естественной монополией?
1) почтовая связь;
2) авиаперевозки пассажиров;
3) продажа электроэнергии.

4. Субъектом естественной монополии может быть:
1) юридическое лицо;
2) гражданин;
3) индивидуальный предприниматель.

5. Органом регулирования естественных монополий на транспорте является:
1) Министерство путей сообщения;
2) Министерство транспорта;
3) Федеральная служба по тарифам.

6. Органом регулирования естественных монополий в сфере электроэнергетики является:
1) Министерство энергетики;
2) РАО "ЕЭС России";
3) Федеральная служба по тарифам.

Лекция 12. РЕКЛАМА

§ 1. Понятие рекламы

Термин "реклама" происходит от латинского слова "reclamare" - выкрикивать.
В нашей стране правовое регулирование рекламной деятельности долгое время отсутствовало. В СССР рекламы практически не было, потому что отсутствовала конкуренция как таковая. Например: "Летайте самолетами Аэрофлота", - но это была единственная авиакомпания. Или: "Храните деньги в сберегательной кассе" - выбора у потребителей не было, т.к. вся банковская система замыкалась на Госбанке.
В период перестройки в конце 80-х годов ХХ в. произошел первый рекламный бум. Единственным законом, регулирующим рекламную деятельность, был Закон РСФСР "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках", который ввел запрет на распространение дискредитирующей информации о конкуренте (недобросовестная конкуренция).
Затем были приняты еще несколько законов, частично относящихся к регулированию рекламы. Среди них Законы РФ "О средствах массовой информации", "О сертификации продукции и услуг" и некоторые другие.
Специальное правовое регулирование рекламной деятельности началось с Указа Президента РФ от 10 июня 1994 г. N 1183 "О защите потребителей от недобросовестной рекламы". Формирование специального рекламного законодательства завершилось принятием Федерального закона от 18 июля 1995 г. N 108-ФЗ "О рекламе".
Современное состояние рекламного рынка в России называют "рекламный ренессанс". Самый большой объем рекламы в нашей стране был зафиксирован в 1996 г. Затем рекламный бизнес был основательно подорван кризисом 1998 г. В настоящее время наблюдается новый рекламный бум - по прогнозам Российской ассоциации рекламных агентств (РАРА) в ближайшем будущем оборот отечественного рекламного рынка превысит несколько миллиардов долларов США.
Однако по мировым меркам российский рекламный рынок невелик. По уровню затрат на рекламу Россия в этом году впервые обгонит Польшу. Суммарные годовые затраты на рекламу в пересчете на одного жителя России составляют 7,5 доллара США, для сравнения: в США этот показатель равен 800 долларам.
Приоритетным рекламоносителем на отечественном рынке по-прежнему является телевидение. Суммарный объем телерекламы составляет более 14 часов ежедневного вещания.
Затем по уровню популярности следуют реклама в прессе и наружная реклама. Здесь лидирует реклама услуг телефонной и сотовой связи. Новыми сегментами рекламного рынка являются Интернет и реклама в кинотеатрах. Это наиболее динамично развивающиеся и наименее емкие сферы. Ежегодно затраты рекламодателей на использование этих каналов увеличиваются на 100%. Примерно 5% рекламного рынка занимает радиореклама.
Законодательство содержит легальное определение термина "реклама" - это распространяемая в любой форме, с помощью любых средств информация о физическом или юридическом лице, виде деятельности, товарах, идеях и начинаниях, которая предназначена для неопределенного круга лиц и призвана формировать и поддерживать интерес к этим физическому или юридическому лицу, виду деятельности, товарам, идеям и начинаниям и способствовать их реализации.
Для поддержания интереса к товару не обязательна трансляция изображения самого товара, достаточно изображения различительных элементов, напоминающих о товаре. Так, в свое время на телевидении была запрещена реклама торговой марки "Довгань" в виде демонстрации мужского портрета в овале, т.к. подобная реклама привлекает внимание потребителей именно к алкогольному напитку, производимому под этой маркой <*>.
--------------------------------
<*> См. об этом: Постановление Президиума ВАС РФ от 27 мая 1997 г. N 1489/97.

В Гражданском кодексе РФ реклама квалифицируется как "приглашение делать оферты" (ст. 437 ГК РФ), или иногда это называют "вызов на оферту". Реклама отличается от оферты (предложения заключить договор) двумя признаками:
реклама всегда обращена к неопределенному кругу лиц;
целью рекламы не является сообщение о существенных условиях будущего договора; реклама показывает отличительные свойства товара, информирует потребителей о нем.
Рекламу нужно отличать также от "публичной оферты" (п. 2 ст. 437, ст. 494 ГК РФ), потому что последняя должна содержать все существенные условия договора розничной купли-продажи.
Закон о рекламе имеет широкую сферу действия, он распространяется на все товарные рынки Российской Федерации, а также на рынки банковских, страховых услуг, рынок ценных бумаг.
Установлены лишь два исключения из сферы действия Закона:
политическая реклама;
объявления физических лиц (в том числе в средствах массовой информации), не связанные с осуществлением предпринимательской деятельности.
Нельзя рассматривать как рекламу распространение обязательной информации, например указание коммерческими организациями своего фирменного наименования на вывеске в месте нахождения <*>.
--------------------------------
<*> См.: информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25 декабря 1998 г. N 37 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением законодательства о рекламе" (п. 18).

В то же время зачастую организации злоупотребляют своим правом на распространение обязательной информации. Так, в Новосибирске акционерное общество разместило вывеску площадью 4 кв. м с неоновыми огнями. Суд счел такую "вывеску" именно коммерческой рекламой, тем более что городские правила размещения рекламной информации предусматривали, что обязательная информация может быть расположена на щите площадью не более 2 кв. м.
В любой рекламе важно определить две основные категории:
"целевая аудитория" - это круг потребителей рекламы. Например, ввиду отсутствия целевой аудитории неэффективна реклама автомобилей в метрополитене. Также исследованиями установлено, что наилучшим восприятием рекламы обладают люди в возрасте до 35 лет, следовательно, основная часть рекламной продукции ориентирована именно на них;
"эффективный охват" (effective reach) - это количество потребителей, посмотревших рекламу не менее четырех раз. Однако рекламодатели из-за конкуренции между собой вынуждены в несколько раз увеличивать эффективный охват целевой аудитории.

§ 2. Субъекты рекламной деятельности

1. Рекламодатель - юридическое или физическое лицо, являющееся источником рекламной информации для производства, размещения, распространения рекламы.
2. Рекламопроизводитель - юридическое или физическое лицо, осуществляющее полное или частичное приведение рекламной информации к готовой для распространения форме.
3. Рекламораспространитель - юридическое или физическое лицо, осуществляющее размещение и (или) распространение рекламной информации путем предоставления и (или) использования технических средств радио- и телевещания, каналов связи, эфирного времени и иными способами.
4. Потребители рекламы - юридические и физические лица, до сведения которых доводится или может быть доведена реклама, следствием чего является или может являться соответствующее воздействие рекламы на них.
Пример взаимоотношений этих субъектов и распределения между ними ответственности перед потребителями:
1) рекламодатель заказывает материал рекламного характера в печатном издании и несет ответственность за содержание информации, предоставленной для создания рекламы;
2) рекламопроизводитель (например, журналист) готовит авторский текст - сообщение рекламного характера и несет ответственность за оформление, производство, подготовку рекламы;
3) рекламораспространитель (газета, журнал) предоставляет технические возможности для распространения этого сообщения (рекламные площади) и несет ответственность за время, место, средства, способы размещения рекламы.

§ 3. Общие требования к содержанию рекламы.
Ненадлежащая реклама

1. Реклама должна быть распознаваема без специальных знаний и без применения технических средств именно как реклама непосредственно в момент ее представления. Поэтому должно иметь место предварительное сообщение о рекламе, например пометка "на правах рекламы" или рекламная заставка на телевидении.
В практике возник вопрос о том, кто должен нести ответственность за распространение сообщений рекламного характера без пометки "на правах рекламы" - газета или журналист, написавший рекламный текст?
Президиум ВАС РФ в письме от 25 декабря 1998 г. N 37 разъяснил, что обязанность предварять авторский текст соответствующей пометкой лежит на рекламораспространителе, т.е. газете. Другое дело - какой должна быть эта пометка. Так, антимонопольный орган оштрафовал газету "Аргументы и факты" за опубликование рекламных сообщений без соответствующих пометок. Но по иску газеты решение антимонопольного органа было отменено арбитражным судом. Редакция газеты ссылалась на то, что около каждого рекламного сообщения был помещен значок, расшифровка которого давалась в выходных данных на последней полосе газеты. Антимонопольный орган безуспешно настаивал на том, что потребители рекламы вряд ли читают выходные данные газеты.
2. Реклама распространяется на русском языке и (или) дополнительно на языках народов РФ.
Исключения:
теле-, радиовещание и печатные издания на иностранных языках;
зарегистрированные товарные знаки (знаки обслуживания).
3. Если рекламируется деятельность, подлежащая лицензированию, в рекламе должны быть указаны номер лицензии и наименование органа, выдавшего эту лицензию. Реклама товаров, подлежащих сертификации, должна содержать пометку "подлежит обязательной сертификации".
Эти требования удобно соблюдать в телевизионных роликах, поэтому подобная реклама на радио не очень популярна. Ведь прочтение номера лицензии и других слов требует дополнительного рекламного времени и не вписывается в концепцию рекламного радиоролика. Поэтому многие рекламодатели обращаются к телерекламе.
4. Реклама не должна побуждать к насилию, агрессии, возбуждать панику, побуждать к опасным действиям и действиям, способным нанести вред природе.
5. Использование в рекламе объектов исключительных прав допускается в порядке, установленном законодательством РФ.
6. Ненадлежащая реклама не допускается.
Виды ненадлежащей рекламы.
1. Недобросовестная реклама - вводит потребителей в заблуждение относительно рекламируемого товара с помощью имитации общего проекта, текста, изображений, используемых в рекламе других товаров; содержит некорректные сравнения рекламируемого товара с товарами других производителей, содержит высказывания, порочащие деловую репутацию конкурентов, и т.п.
2. Недостоверная реклама - содержит информацию, не соответствующую действительности, в том числе о характеристиках товара, стоимости на момент распространения рекламы, гарантийных обязательствах, результатах исследований, а также с использованием терминов в превосходной степени: "самый", "лучший", "единственный", - если их невозможно подтвердить документально.
По этому основанию в свое время была запрещена реклама масла "Легкое деревенское". В рекламе этого продукта демонстрировался видеоряд с изображением пасущейся на лугу коровы, хотя по способу выработки и составу этот продукт являлся маргарином. Такая реклама ассоциировалась с продуктами переработки коровьего молока и, следовательно, создавала у потребителей искаженное представление о товаре.
Однако в настоящее время уже придуманы новые приемы, позволяющие подчеркнуть превосходство товара. Это использование слова "первый", т.е. первый по порядку или первый среди других. Например: "Орбит" - это первая жевательная резинка, признанная Всемирной федерацией стоматологов; "Липтон" - лучшее в чае - лучшее во мне.
Удачным приемом указания на уникальные свойства продукта является создание цветового контраста в рекламе кисломолочного продукта "Actimel". Девушка, которая позавтракала рекламируемым товаром, изображена в ярких цветах, все остальные люди - в сером цвете.
3. Неэтичная реклама - нарушает общепринятые нормы гуманности и морали путем употребления оскорбительных слов, сравнений в отношении национальности, профессии, пола, языка, убеждений физических лиц; порочит объекты искусства, составляющие национальное культурное достояние, порочит государственные символы, религиозные символы, какое-либо физическое или юридическое лицо, деятельность, товар.
4. Заведомо ложная реклама - рекламодатель (рекламопроизводитель, рекламораспространитель) умышленно вводит в заблуждение потребителей.
5. Скрытая реклама - оказывает неосознаваемое потребителем воздействие на его восприятие, в том числе путем использования специальных видеовставок (25-й кадр), двойной звукописи и иными способами.
Одним из примеров скрытой рекламы является "product placement" - "РР". В 80-х годах ХХ в. "РР" оформился в самостоятельную индустрию. Все крупные киностудии имеют специальные отделы по "РР". Существуют три вида такого размещения рекламы:
1) Visual product placement - продукт, услугу или логотип зрители просто видят;
2) Spoken product placement - актер или "голос за кадром" упоминают о продукте, услуге или компании;
3) Usage product placement - герои кинофильма пользуются продуктом. Это самый востребованный и самый дорогой "РР".
Главное достоинство "РР" в том, что популярные киноактеры формируют вкусы и предпочтения населения. "РР" не раздражает зрителей как обычная реклама, т.к. он не прерывает действие фильма. А сам фильм - это уже готовая рекламная концепция. Классический пример удачного "РР" - фильмы "бондианы": Джеймс Бонд говорит по мобильному телефону Ericsson - эти телефоны вышли на американский рынок, где традиционно доминировала Motorola; Джеймс Бонд носит часы марки Omega Seamaster - продажи часов возросли на 900%! Компания Seagram's за эпизод с использованием виски Jack Daniel's в фильме "Основной инстинкт" заплатила 1,2 млн. дол. - затраты окупились в 5 раз.
В последнее время в "РР" применяется новый прием - "негативное позиционирование товара" по принципу работы СМИ: "Плохие новости продаются в 10 раз лучше, чем хорошие". Это довольно странный прием, и пока неизвестно, какое воздействие он будет иметь на потребителей. Например, в фильме "Перл Харбор" персонал больницы использует бутылку кока-колы как контейнер для переливания крови.
В целом использование негативных эмоций в рекламе для психологического воздействия на потребителей весьма распространено. Например, рекламу таблеток "Солпадеин" сопровождает слоган "Нанеси боли ответный удар".

§ 4. Специальные требования к рекламе

Эти требования устанавливаются в зависимости от режима ее распространения и вида рекламируемых товаров.
1. Радио- и телепрограммы.
Запрещено прерывать рекламой (в том числе совмещать с рекламой, делать наложения на кадр и бегущую строку):
детские, образовательные, религиозные передачи;
радиопостановки и художественные фильмы без согласия правообладателей (нужно учесть, что, как правило, эксклюзивные права принадлежат прокатчикам фильма);
передачи, освещающие деятельность органов государственной власти (их перечень устанавливается федеральным законом);
передачи продолжительностью менее 15 минут.
Ограничения на рекламу в радио- и телепрограммах:
передачи продолжительностью более 15 минут допускается прерывать рекламой столько раз, сколько продолжительность передачи кратна 15 минутам (например, в передаче продолжительностью 42 минуты допускаются две рекламные вставки);
при трансляции рекламы ее звук не может быть громче звука транслируемой программы;
реклама в виде наложений (в том числе "бегущая строка") не должна превышать 7% площади кадра;
реклама одного и того же товара (или рекламодателя) демонстрируется не более двух раз общей продолжительностью не более двух минут в течение 1 часа эфирного времени на одной частоте вещания;
реклама не должна превышать 20% объема вещания в течение суток (если программы не специализируются на рекламе).
2. Реклама в периодичных печатных изданиях.
В периодичных печатных изданиях, не специализирующихся на сообщениях рекламного характера, реклама не должна превышать 40% объема одного номера. Это ограничение не распространяется на газеты и журналы, полностью посвященные рекламе (например, Экстра-М).
3. Реклама в кино-, видеообслуживании, справочном обслуживании.
Реклама не должна прерывать демонстрацию фильма, она допускается только в перерывах между сериями.
Реклама в справочном телефонном обслуживании может предоставляться только после сообщения справки, запрашиваемой абонентом.
При платном справочном обслуживании реклама может предоставляться только с согласия абонента, и ее стоимость не должна включаться в стоимость абонентского обслуживания.
4. Наружная реклама (плакаты, стенды, световые табло и другие средства стабильного размещения).
Наружная реклама не должна иметь сходства с дорожными знаками и указателями, ухудшать их видимость, снижать безопасность движения <*>.
--------------------------------
<*> В практике возник вопрос о юридической квалификации договора на размещение наружной рекламы. ВАС РФ в информационном письме от 11 января 2002 г. N 66 разъяснил, что размещение рекламных щитов на конструктивных элементах зданий и сооружений не может быть оформлено договором аренды, такие отношения регулируются общими положениями ГК РФ об обязательствах.

Особый случай - реклама в метрополитене. Она имеет огромный эффект, обусловленный большими рекламными площадями, большим пассажиропотоком - около 8 - 9 млн. человек ежедневно.
5. Реклама на транспортных средствах и почтовых отправлениях.
1. Реклама на транспортных средствах осуществляется на основании договоров с собственниками или лицами, обладающими иными вещными правами на них.
Размещение рекламы допускается на:
крышах транспортных средств;
боковых поверхностях кузовов легковых автомобилей, микроавтобусов, автобусов - до линии окон;
боковых поверхностях грузовых автомобилей, прицепов, полуприцепов;
топливных баках и крышках инструментальных ящиков мотоциклов.
Площадь рекламы не должна превышать 50% окрашенной поверхности кузовных деталей транспортных средств, на которые она нанесена <*>.
--------------------------------
<*> См.: Приказ МВД России от 7 июля 1998 г. N 410.

"Транзитная реклама" имеет неоспоримые преимущества перед наружной рекламой и пользуется большой популярность на рекламном рынке. Если рекламный щит может остаться без внимания по причине топографической удаленности от потенциального потребителя, то реклама на транспорте обязательно настигнет его в той или иной точке города. Процесс достижения намеченной цели сокращается порой в два раза.
2. Реклама на почтовых отправлениях допускается с разрешения федерального органа исполнительной власти, в компетенцию которого входят вопросы почтовой связи.
Особым видом рекламы является рассылка. Очень эффективна прямая почтовая рассылка (Direct mail), менее эффективна безадресная рассылка (например, флаеры в почтовых ящиках). Следует подчеркнуть, что российское законодательство не устанавливает специальных требований к такому виду рекламы. Рассылка не является разновидностью рекламы на почтовых отправлениях.
6. Реклама алкогольных напитков, табака, табачных изделий.
Реклама не должна:
демонстрировать процессы курения и потребления алкогольных напитков, а также создавать впечатление, что употребление алкоголя и табака имеет важное значение для достижения успеха, улучшения физического и психического состояния;
дискредитировать воздержание от употребления алкоголя и табака, содержать информацию об их положительных терапевтических свойствах;
обращаться непосредственно к несовершеннолетним, использовать образы лиц в возрасте до 35 лет, а также лиц, популярных среди молодежи в возрасте до 21 года <*>;
--------------------------------
<*> Этот запрет относится и к молодым девушкам и юношам, которые предлагают попробовать сигареты на улицах. ФАС Московского округа постановил, что такой запрет распространяется не только на использование образов как таковых.

распространяться на телевидении;
распространяться на радио, в кино- и видеообслуживании для несовершеннолетних, на первой и последней полосах газет, журналов;
размещаться в детских, учебных, медицинских организациях, а также ближе 100 м от них.
Реклама должна содержать информацию о вреде курения (3 секунды эфирного времени или 5% рекламной площади).
Специальные ограничения на рекламу алкогольных напитков с содержанием этилового спирта более 15% установлены ст. 17 Федерального закона от 22 ноября 1995 г. N 171-ФЗ "О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции". Такая реклама допускается только в организациях, осуществляющих деятельность по производству и обороту алкогольной продукции <*>.
--------------------------------
<*> См.: Постановление Президиума ВАС РФ от 16 января 2002 г. N 5382/00.

Однако существует много попыток обойти этот запрет. Например, рекламируются конфеты "Флагман", питьевая вода "Гжелка", слабоалкогольный напиток "Русский стандарт"; либо реклама товарного знака проводится в отрыве от рекламы продукции, например, реклама бесплатной телефонной линии "Тосты от Путинки" формирует интерес к водке "Путинка"; характерным нарушением данного запрета также является реклама товарного знака "Nemiroff". Но все эти действия могут быть признаны незаконной рекламой алкоголя <*>.
--------------------------------
<*> См., например: Постановление ФАС Московского округа от 13 июля 2005 г. N КА-А40/6234-05.

В 2003 году за нарушение запрета о распространении рекламы алкоголя были привлечены к административной ответственности магазины сети "Рамстор", которые размещали двусторонние рекламные щиты коньяков "Martel", "Courvoisier" на территории, прилегающей к зданиям магазинов. Арбитражный суд г. Москвы признал решение антимонопольного органа недействительным, указав, что такая реклама может размещаться не только непосредственно в здании магазина, но и на прилегающих земельных участках, но не ближе чем в 100 м от детских, медицинских и пр. организаций.
С недавнего времени в России установлены также ограничения на рекламу пива. Такая реклама может транслироваться по телевидению только с 22 до 7 часов местного времени, она должна содержать информацию о возможном вреде употребления пива (не менее 10% рекламной площади). В рекламе пива запрещено использовать образы людей и животных.
7. Реклама деятельности по организации и проведению азартных игр и (или) пари (за исключением государственных лотерей).
В радио- и телепрограммах такая реклама допускается только с 22 до 7 часов местного времени, она запрещена в вокзальных помещениях, аэровокзалах и на станциях метрополитена. Такая реклама не должна создавать впечатление, что участие в азартных играх способствует достижению успеха и содействует решению имущественных проблем, что вероятность выигрыша высока и т.п.
8. Реклама медикаментов, изделий медицинского назначения, медицинской техники, методов лечения, профилактики, диагностики.
Такая реклама допускается только с разрешения Минздрава России.
9. Реклама лекарственных средств, отпускаемых по рецепту врача, наркотических и психотропных средств.
Допускается только в специализированных печатных изданиях, рассчитанных на медицинских и фармацевтических работников (см. п. 3 ст. 46 Федерального закона от 8 января 1998 г. N 3-ФЗ "О наркотических средствах и психотропных веществах").
10. Реклама оружия, вооружения и военной техники.
Такая реклама не допускается. Исключение: реклама разрешенного гражданского оружия и вооружения, внесенного в Перечень продукции военного назначения, экспорт и импорт которой осуществляются по лицензиям.
11. Реклама финансовых, страховых, инвестиционных услуг и ценных бумаг.
Такая реклама регламентируется не только ст. 17 Закона о рекламе, но и ст. 34 Закона о рынке ценных бумаг, ст. 5 Закона о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг.
Запрещается:
реклама ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию, а также документов, удостоверяющих денежные обязательства, но при этом не являющихся ценными бумагами;
гарантировать размеры дивидендов по простым именным акциям;
предоставлять гарантии, обещания или предположения о будущей эффективности деятельности, в том числе путем объявления роста курсовой стоимости ценных бумаг.
12. Социальная реклама.
Такая реклама представляет общественные и государственные интересы и направлена на достижение благотворительных целей.
Социальная реклама должна занимать 5% эфирного времени, печатной площади или объема услуг по распространению рекламы в год. Распространение социальной рекламы на безвозмездной основе признается благотворительной деятельностью.
Примеры социальной рекламы: "Курение? На это нет времени", "Мы не продаем табачные изделия лицам моложе 18 лет", "Позвоните родителям" и др.
13. Спонсорство.
Спонсорство - это вклад физического или юридического лица в деятельность другого физического или юридического лица (спонсируемого) на условиях распространения рекламы о спонсоре и его товарах.
Указание организации-спонсора и ее телефонов в титрах передачи также признается рекламой.
14. Защита несовершеннолетних при производстве, размещении, распространении рекламы.
Запрещается:
дискредитация авторитета родителей;
внушение несовершеннолетним, чтобы они убедили родителей приобрести рекламируемый товар;
показывать несовершеннолетних в опасных местах;
привлекать внимание к тому, что обладание рекламируемым товаром дает какие-либо преимущества;
создавать искаженное представление о цене товара (например, утверждать, что товар доступен для семейного бюджета).

§ 5. Ответственность за нарушение
рекламного законодательства

Государственный контроль в области рекламы осуществляет Федеральная антимонопольная служба. Она может выносить предписания о прекращении нарушений, об аннулировании лицензий, о признании недействительными сделок, распространении контррекламы, т.е. опровержения рекламной информации.
Существуют следующие виды ответственности за нарушение законодательства о рекламе.
1. Гражданская ответственность в форме возмещения убытков, возмещения вреда, в том числе морального, а также публичное опровержение ненадлежащей рекламы. При этом истцы освобождены от уплаты госпошлины.
2. Административная ответственность в форме штрафов в соответствии со ст. 14.3 КоАП РФ за ненадлежащую рекламу или отказ от контррекламы. Для юридических лиц штрафы могут доходить до 5000 МРОТ.
3. Уголовная ответственность за незаконное распространение порнографических материалов или предметов в целях рекламирования по ст. 242 УК РФ.

Проверь себя

1. Недобросовестная реклама:
1) дискредитирует лиц, не пользующихся рекламируемым товаром;
2) использует термины в превосходной степени;
3) порочит государственные символы.

2. Реклама, содержащая оскорбительные сравнения, является:
1) недостоверной;
2) неэтичной;
3) недобросовестной.

3. Реклама - это:
1) оферта;
2) приглашение делать оферты;
3) акцепт.

4. Реклама, умышленно вводящая потребителей в заблуждение, является:
1) недостоверной;
2) заведомо ложной;
3) недобросовестной.

5. Недостоверная реклама:
1) дискредитируют лиц, не пользующихся рекламируемым товаром;
2) использует термины в превосходной степени;
3) порочит государственные символы.

6. "Транзитная" реклама - это реклама:
1) на почтовых отправлениях;
2) на транспортных средствах;
3) на одежде и аксессуарах.

7. Что из перечисленного не является "ненадлежащей" рекламой?
1) недобросовестная;
2) наружная;
3) заведомо ложная;

8. Что из перечисленного является "ненадлежащей" рекламой?
1) некорректная;
2) негуманная;
3) скрытая.

9. Не является рекламой:
1) размещение обязательной информации на вывеске организации;
2) распространение сведений о спонсоре;
3) социальная реклама.

10. Разрешается прерывать рекламой:
1) образовательные передачи;
2) передачи продолжительностью 20 минут;
3) детские передачи.

11. Сколько раз можно прерывать рекламой телепередачу продолжительностью 65 минут?
1) два;
2) три;
3) четыре.

12. Сколько раз можно прерывать рекламой телепередачу продолжительностью 50 минут?
1) два;
2) три;
3) четыре.

13. Реклама в виде "бегущей строки" должна занимать не более:
1) 5% площади кадра;
2) 7% площади кадра;
3) 10% площади кадра.

14. Предельный объем телевизионной рекламы составляет:
1) 20% эфирного времени;
2) 25% эфирного времени;
3) 40% эфирного времени.

15. Предельный объем рекламы в печатном издании составляет:
1) 20% в одном номере;
2) 25% в одном номере;
3) 40% в одном номере.

16. Предупреждение о вреде курения в наружной рекламе должно занимать не менее:
1) 5% рекламной площади;
2) 7% рекламной площади;
3) 10% рекламной площади.

17. Телевизионная реклама табачных изделий:
1) разрешена;
2) разрешена после 22 ч местного времени;
3) запрещена.

18. В рекламе алкогольных напитков запрещено использовать образы лиц моложе:
1) 18 лет;
2) 21 года;
3) 35 лет.

19. Предупреждение о возможном вреде употребления пива должно занимать не менее:
1) 5% рекламной площади;
2) 7% рекламной площади;
3) 10% рекламной площади.

20. Телевизионная реклама пива:
1) разрешена;
2) разрешена после 22 ч местного времени;
3) запрещена.

Ответы на вопросы тестов

Тест "Товарные биржи"
1 - 1. 2 - 3. 3 - 1. 4 - 2. 5 - 3. 6 - 2. 7 - 3. 8 - 2. 9 - 2. 10 - 2. 11 - 3. 12 - 3. 13 - 1. 14 - 2. 15 - 2. 16 - 3. 17 - 2. 18 - 1. 19 - 2. 20 - 1. 21 - 2. 22 - 3. 23 - 3. 24 - 1.

Тест "Фондовые биржи"
1 - 3. 2 - 2. 3 - 3. 4 - 3. 5 - 3. 6 - 3. 7 - 2. 8 - 2. 9 - 3. 10 - 1. 11 - 3. 12 - 1. 13 - 2. 14 - 1. 15 - 3. 16 - 3. 17 - 3. 18 - 2. 19 - 1. 20 - 1. 21 - 2. 22 - 1. 23 - 2. 24 - 2. 25 - 2. 26 - 2.

Тест "Финансово-промышленные группы"
1 - 3. 2 - 2. 3 - 2. 4 - 2. 5 - 2. 6 - 3. 7 - 2. 8 - 1. 9 - 2. 10 - 3. 11 - 1. 12 - 1.

Тест "Торгово-промышленные палаты"
1 - 3. 2 - 3. 3 - 2. 4 - 1. 5 - 1. 6 - 1. 7 - 2. 8 - 2.

Тест "Унитарные предприятия"
1 - 2. 2 - 3. 3 - 2. 4 - 2. 5 - 3. 6 - 1. 7 - 3. 8 - 3. 9 - 2. 10 - 3. 11 - 1. 12 - 1. 13 - 2. 14 - 1.

Тест "Аудиторская деятельность"
1 - 3. 2 - 3. 3 - 1. 4 - 1. 5 - 3. 6 - 1. 7 - 1. 8 - 2. 9 - 2. 10 - 3. 11 - 3. 12 - 2. 13 - 1. 14 - 1. 15 - 3. 16 - 3. 17 - 1. 18 - 1. 19 - 3. 20 - 3. 21 - 2. 22 - 2.

Тест "Конкуренция и монополия на товарных рынках"
1 - 3. 2 - 2. 3 - 3. 4 - 2. 5 - 3. 6 - 2. 7 - 1. 8 - 3. 9 - 3. 10 - 2. 11 - 1. 12 - 3. 13 - 3. 14 - 1. 15 - 3. 16 - 2. 17 - 2. 18 - 1. 19 - 1. 20 - 1. 21 - 3. 22 - 2.

Тест "Конкуренция на финансовых рынках"
1 - 3. 2 - 1. 3 - 3. 4 - 1. 5 - 3. 6 - 3. 7 - 1. 8 - 2. 9 - 3. 10 - 2. 11 - 3. 12 - 1. 13 - 3. 14 - 2.

Тест "Естественные монополии"
1 - 1. 2 - 2. 3 - 1. 4 - 1. 5 - 3. 6 - 3.

Тест "Реклама"
1 - 1. 2 - 2. 3 - 2. 4 - 2. 5 - 2. 6 - 2. 7 - 2. 8 - 3. 9 - 1. 10 - 2. 11 - 3. 12 - 2. 13 - 2. 14 - 1. 15 - 3. 16 - 1. 17 - 3. 18 - 3. 19 - 3. 20 - 2.




<<

стр. 2
(всего 2)

СОДЕРЖАНИЕ